Az EU AML-aggályokra hivatkozva szigorítja a kriptográfiai tranzakciókra vonatkozó szabályozást

Az Európai Parlament és a Tanács a közelmúltban ideiglenes megállapodásra jutott a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvények listájáról. Bár a többi javasolt intézkedés további megfontolása még várat magára, az új intézkedések elősegítik az uniós országok nemzeti pénzügyi ügynökségeinek ezen a területen tett erőfeszítéseinek ésszerűsítését.

Bár az új törvények nem a kriptovalutákra helyezik a hangsúlyt, ennek ellenére több rendelkezés kifejezetten az iparágat célozza meg.

Megnövelt jelentéstétel a kriptográfiai bevételekről

Az elmúlt években több kriptoval kapcsolatos vállalat tett lépéseket annak érdekében, hogy tevékenysége egy részét vagy egészét az Európai Unióba helyezze át, hivatkozva egy tömörebb szabályozási keretre, mint az Egyesült Államokban, ahol a SEC rengeteg pert szolgál ki, és tartózkodik attól, hogy tisztázza, hogyan hogy elkerülje őket.

Mivel az EU-ban már biztosítottak egy keretet, a tisztviselők most kibővítették azt az Európán belüli és azon kívüli pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében.

Az új csomagban valószínűleg a legrészletesebb rendelkezés a kriptovállalatok új kötelezettsége, hogy átvilágítást végezzenek minden 1,000 eurót meghaladó digitális eszköztranzakció esetén.

„Az új szabályok a kriptográfiai szektor nagy részére lefedik majd, és arra kényszerítik az összes kriptoeszköz-szolgáltatót (CASP), hogy átvilágítást végezzen ügyfeleinél. […] A megállapodás értelmében a CASP-knek ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk az 1000 EUR-t meghaladó összegű tranzakciók végrehajtása során. Intézkedésekkel egészíti ki a kockázatok mérséklését a saját üzemeltetésű pénztárcákkal kapcsolatos tranzakciókkal kapcsolatban.”

Hasonló szabályokat vezettek be a luxuscikkek kereskedőire, valamint – tipikus európai módra – a futballklubokra és az ügynökökre is.

A megerősített átvilágítási eljárások még jobban kiemelik a nagy nettó vagyonnal rendelkező személyeket, és személyazonosság-ellenőrzést írnak elő azoknál, akik 3 és 10 XNUMX euró közötti készpénzes tranzakciókat hajtanak végre.

Ezenkívül hasonlóan szigorú ellenőrzési protokollokat kell alkalmazni minden olyan „magas kockázatú harmadik országba” és onnan történő továbbításra, amelyeknek a terrorizmusra és a pénzügyi bűncselekményekre vonatkozó jogszabályai hiányosak.

Helyben gyűjtött információk, EU-szinten központosítva

A továbbiakban minden uniós ország pénzügyi hírszerző egységei „azonnali és közvetlen” hozzáférést kapnak a fenti intézkedésekkel kapcsolatos összes – pénzügyi és egyéb – információhoz.

Bár az említett információval kapcsolatos fellépésről szóló döntés a helyi FIU-k hatáskörében marad, ezek az ügynökségek mindazonáltal benyújtják a vonatkozó információkat az európai hatóságoknak, lehetővé téve a pénzügyi bűncselekmények jobb megelőzését transznacionális szinten.