Crypto

Az Európai Parlament elfogadta a kriptográfiai ágazatra vonatkozó új pénzmosás elleni szabályokat

2 héttel ezelőtt
Bitcoin Ethereum hírek

Az Európai Parlament lépést tett a kriptovaluta-ágazatban a pénzmosás elleni küzdelem felé azáltal, hogy új szabályozást hagyott jóvá, amely formális átvilágítási kötelezettségeket ír elő a kriptovaluta cégek számára.

A 24. április 2024-én elfogadott jogszabály célja, hogy javítsa az ügyfelek „átvilágítási intézkedéseit és személyazonosság-ellenőrzését”, olyan entitásokra is kiterjesztve, mint a kriptoeszköz-kezelők és a központosított kriptotőzsdék.

TLDR

  • Az Európai Parlament új szabályozást fogadott el, amely hivatalos átvilágítási kötelezettséget ír elő a kriptovaluta társaságok számára a pénzmosás elleni küzdelem érdekében.
  • Az új törvények célja az ügyfelek „átvilágítási intézkedéseinek és személyazonosság-ellenőrzésének” javítása, és hatással lesznek a kriptoeszköz-szolgáltatókra (CASP), például a kriptoeszközök piacai (MiCA) szabályozása szerinti központosított titkosítási tőzsdékre.
  • A CASP-knek jelenteniük kell a gyanús tevékenységeket a hatóságoknak, és követniük kell a szokásos Ismerje meg ügyfelét (KYC) és a pénzmosás elleni (AML) eljárásokat, például az ügyfél átvilágítását (CDD).
  • Egy új ügynökség, a Pénzmosás Elleni és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság (AMLA) fogja felügyelni és felügyelni az új szabály végrehajtását.
  • A törvény végleges változata „pozitív eredménynek” tekinthető a kriptoszektor számára, mivel a korábbi iterációk szigorúbb megközelítést javasoltak, amely KYC-t írt volna elő az öngondoskodás kezdeményezője/kedvezményezettje számára.

Az új törvények értelmében a kriptoeszköz-szolgáltatóknak (CASP-knek), amelyek között szerepel a kriptoeszközök piacai (MiCA) szabályozása által szabályozott jogalanyok is, be kell tartaniuk a „Kismerje az ügyfelét” (KYC) és a pénzmosás elleni védelem (AML) szabványt. ) eljárások.

Ezek az intézkedések magukban foglalják az ügyfél átvilágítását (CDD) és minden gyanús tevékenység bejelentését az illetékes hatóságoknak.

Ezeknek a szabályozásoknak a bevezetése az Európai Unió azon folyamatos erőfeszítéseinek része, hogy átfogó keretet hozzon létre a digitális eszközök és piacaik irányítására. A 2023 júniusában életbe lépett MiCA a tervek szerint az év végére teljes mértékben alkalmazható lesz, és az új pénzmosás elleni szabályok ezzel a kerettel együtt működnek majd, hogy biztonságosabb és átláthatóbb kripto-ökoszisztémát biztosítsanak.

Kép

Az új szabály végrehajtásának felügyeletére a Pénzmosás Elleni Hatóság és a Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság (AMLA) néven külön ügynökséget jelöltek ki.

A németországi Frankfurtban található irodájával az AMLA feladata lesz a CASP-k és más érintett entitások megfelelőségének felügyelete és biztosítása.

Bár a törvényt az Európai Parlament jóváhagyta, az Európai Unió Tanácsának még hivatalosan el kell fogadnia, és az EU Hivatali Lapjában közzé kell tenni, mielőtt hatályba léphet.

Amint ezek a lépések megtörténtek, a jogszabály három évvel később lép hatályba, amint azt Patrick Hansen, a Circle uniós stratégiai és politikai igazgatója megerősítette az X-en (korábban Twitteren) közzétett bejegyzésében.

Hansen azt is megjegyezte, hogy a CASP-kre vonatkozó új követelmények nem teljesen újszerűek, mivel az EU-ban minden kriptotőzsdére és letéti pénztárca-szolgáltatóra már vonatkoznak hasonló kötelezettségek a meglévő pénzmosás elleni 5. irányelv (AMLD5) értelmében.

Ezeknek a követelményeknek az új jogszabály általi formalizálása azonban megerősíti az EU elkötelezettségét egy biztonságosabb és megfelelőbb kriptoipar létrehozása iránt.

Érdekes módon a javasolt pénzmosás elleni rendelet (AMLR) korábbi verziói sokkal szigorúbb megközelítést javasoltak, ami szükségessé tette volna a KYC-t a saját felügyeletet kezdeményező/kedvezményezett esetében. Ez a javaslat aggodalmakat váltott ki az iparági szereplők körében, akik attól tartottak, hogy akadályozhatja az innovációt és a kriptográfiai térben történő alkalmazást.

A kriptoipar kiegyensúlyozottabb és kockázatalapú megközelítést támogató erőfeszítéseinek köszönhetően azonban Hansen „pozitív eredménynek” minősítette a törvény végleges változatát.

Az elért konszenzus többféle lehetőséget és a szabályok árnyaltabb alkalmazását teszi lehetővé, figyelembe véve a kripto-ökoszisztéma egyedi jellemzőit.

Az új pénzmosás elleni szabályozás Európai Parlament általi elfogadása jelentős mérföldkövet jelent a kriptográfiai szabályozási környezet folyamatos fejlődésében.

Mivel az iparág folyamatosan növekszik és érett, elengedhetetlen, hogy a szabályozók egyensúlyt teremtsenek az innováció előmozdítása és a pénzügyi rendszer integritásának és biztonságának biztosítása között.

Az EU proaktív hozzáállása a kriptoeszközök átfogó keretének létrehozására, amely magában foglalja a MiCA-t és az új pénzmosás elleni szabályokat is, erős precedenst teremt a világ más joghatóságai számára.

Forrás: https://blockonomi.com/eu-parliament-approves-new-anti-money-laundering-rules-for-crypto-industry/