Az Európai Unió (EU) döntéshozói nemrégiben dolgoztak ki egy törvénytervezetet a kriptovaluta-tőzsdék szabályozásának szigorításáról. Az új direktíva megköveteli a kriptoval kapcsolatos cégek adózás céljából kiadjanak bizonyos adatokat ügyfeleikről.
A jelentés szerint az EU 2.4 milliárd euró felhalmozására készülne javaslata jóváhagyása esetén.
Ezen túlmenően az egyik feltétel, amelynek teljesülnie kell ahhoz, hogy ezt a kezdeményezést sikeresnek lehessen tekinteni, az, hogy a kriptoeszközöket érvényes fizetési vagy befektetési módként kell elismerni. Emellett továbbra is alapvető követelmény az adózó egyértelmű meghatározása.
A szabályozók nagyobb átláthatóságot akarnak
Az irányelv véget vet a névtelen tranzakcióknak a bitcoin tőzsdéken. Ezek azok a pénzügyi források, amelyeket a hatóságok véleménye szerint szélsőséges támadások finanszírozására használtak fel.
Ennek megfelelően a kriptotőzsdék és a kriptográfiai szolgáltatásokat nyújtó cégek az ügyfeleknek kötelesek lesznek nyilvánosságra hozni a felhasználóik személyes adatait, például, hogy ezek a felhasználók hol élnek, hol születtek, és mennyi pénzt költöttek kriptovalutákra és mennyi pénzt kaptak azokból.
A jogszabály az EU-lakosokkal együttműködő kriptoeszközök üzemeltetőire vonatkozik, függetlenül attól, hogy maguk a vállalatok székhelye az EU-ban van-e vagy sem.
Ezzel a lépéssel az EU azt reméli, hogy javítani tudja a pénzmosás, valamint a terrorista szervezetek virtuális valuták cseréje révén történő finanszírozásának nyomon követését.
A megállapodás részét képezi egy nagyobb intézkedéscsomagnak is, amelynek célja a pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelem és az adóelkerülés megakadályozása.
„A kriptoeszköz-befektetők által megszerzett bevételek átláthatósága javítaná az egyenlő versenyfeltételeket a hagyományosabb eszközökkel” ahogy az új törvényjavaslatban is szerepel.
További szabályzatok itt találhatók
A globális szabályozók általában úgy vélik, hogy a kriptovaluta kereskedés sikeres tevékenység, amely adózást igényel. Az országok továbbra is új szabályok bevezetésével, különösen az adózás terén próbálják megszüntetni a digitális valutákkal kapcsolatos jogi kiskapukat.
Az EU siet a kriptovaluta-piaci szabályok – a kriptoeszközök piaca (MiCA) – végrehajtására. Az intézkedések célja, hogy jogbiztonságot nyújtsanak azoknak a kriptovalutáknak, amelyekre jelenleg nem vonatkoznak az uniós jogszabályok.
A hónapokig tartó vita és tárgyalások után, amelyek június 30-án előzetes megállapodással zárultak, az Európai Parlament szavaz a kriptovaluta-piaci szabályozás (MiCA) végrehajtásáról.
A szavazást februárra tervezik. Az európai hatóságok azt állítják, hogy a MiCA bevezetése szabványosított szabályokat fog eredményezni a kriptovalutákra az EU-ban.
A digitális valuta és a mögöttes technológia erőteljes fejlődése számos érdeklődést felkelt a szektorban, és nyilvánvalóan sok vizsgálatot is lefolytattak. Eközben a legtöbb ország hatóságai nehézségekbe ütköznek a jogi keret és az irányítási módszer kialakítása terén.
A kriptovaluták használata megnehezíti a pénzmosás és más illegális tevékenységek elleni küzdelmet.
A kriptográfia nemzetközileg hozzáférhető természete és az ökoszisztéma, amelyben létezik és fejlődik, a potenciális kockázatok az alany azon képességével kapcsolatosak, hogy gyorsan anonimizálják magukat, ami lehetetlenné teszi a tranzakcióban részt vevő személyek azonosítását és ellenőrzését.
Ha a tranzakciókat különböző szintű végrehajtási szintekre bontják különböző joghatóságokban és régiókban, a kriptográfiai megfelelőség, a felügyelet és a végrehajtás felelőssége nem lehet látható és konkrét.
Ennek egyenes következményeként a központosított felügyelet és adminisztráció kialakítása és gyakorlatba ültetése szinte lehetetlen feladat.
A kriptográfiai eszközök jelentős kockázatot jelentenek a hackerek számára, hogy információkat szerezzenek, hozzáférjenek a digitális pénztárcákhoz, és megszemélyesítsék a tranzakciókat. Mivel ez egy kialakulóban lévő iparág, a felkészületlen piaci szereplők illegális felek martalékává válnak.
A rossz kockázatkezelés a kriptot hamisításnak és csalásnak teheti ki, ami olyan követeléseket eredményezhet, amelyeket a kibocsátó rendelkezésre álló eszközei nem támasztanak alá.
Felmerül az anonimitás és a decentralizáció kérdése is. Az anonim tranzakciók, bár a kriptovaluta előnyös természete, ideális eszközök a bűnözők számára a pénzmosás és más tiltott cselekmények végrehajtására.
Az álcázási technológia és a lopni kívánt speciális szoftverek miatt a kriptográfiai bűncselekményeket nehezebb felderíteni, mint a hagyományos vagyoncsalásokat.
Ha elfogadják, az irányelvtervezet mind a központosított, mind a decentralizált adatcserékre vonatkozik, ami adatvédelmi aggályokat vet fel az ügyfelek körében. Az irányelv nyomást gyakorol a kriptovaluta-cégekre is, így hatalmas mennyiségű adatot kell kezelniük.
Forrás: https://blockonomi.com/eu-new-directive-requires-crypto-companies-to-report-users-holdings/