Az Európai Tanács január 18-án sajtóközleményt adott ki, amelyben kijelentette, hogy az Európai Tanács és a Parlament ideiglenes megállapodásra jutott az uniós polgárok és az EU pénzügyi rendszerének védelmét szolgáló új pénzmosás elleni csomag egyes szempontjairól.
A szigorúbb szabályok hatással lesznek a kriptográfiai szektorra
Az ideiglenes megállapodás célja, hogy javítsa a pénzmosás elleni nemzeti rendszerek megszervezését az EU-ban, bezárva azokat a kiskapukat, amelyeket a bűnözők kihasználhatnak, amint az a sajtóközleményben áll:
A pénzmosás elleni rendeletről szóló ideiglenes megállapodás első ízben fogja kimerítően harmonizálni a szabályokat az egész EU-ban, megszüntetve azokat az esetleges kiskapukat, amelyeket a bűnözők a pénzügyi rendszeren keresztül tiltott bevételek mosására vagy terrorista tevékenységek finanszírozására használnak.
A megállapodás kibővíti a kötelezettek listáját, amely már magában foglalja a pénzintézeteket, bankokat, kaszinókat és vagyonkezelési szolgáltatásokat, új szervekkel, például luxuscikkek kereskedőivel, profi futballklubokkal és ügynökökkel, valamint kriptoszolgáltatókkal.
Az új szabályok „lefedik majd a kriptoszektor nagy részét”, amint azt a sajtóközlemény kifejti, és minden kriptoeszköz-szolgáltatót (CASP) arra kényszerítenek, hogy „átvilágítást végezzen ügyfeleinél”.
E szabályok értelmében a CASP-knek ellenőrizniük kell ügyfeleik tényeit és információit, és jelenteniük kell minden gyanús tevékenységet. Következésképpen a saját tárcákból történő tranzakciókkal járó kockázat csökkentése érdekében a CASP-knek átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk, amikor az ügyfél 1000 eurós (körülbelül 1090 USD) vagy annál nagyobb tranzakciót próbál végrehajtani.
A Tanács és a Parlament emellett „megerősített” intézkedéseket vezetett be a kriptoeszköz-szolgáltatók határokon átnyúló levelezőkapcsolataira vonatkozóan.
A magas kockázatú harmadik országokat illetően minden kötelezett félnek kellő átvilágítási intézkedéseket kell alkalmaznia az olyan ügyletekre és üzleti kapcsolatokra, amelyek nagy kockázatú harmadik országokat érintenek, „amelyek nemzeti pénzmosás- és terrorizmusellenes rendszerük hiányosságai miatt fenyegetést jelentenek az integritásra nézve. az EU belső piacán.”
Érdemes megemlíteni, hogy az új szabályok értelmében a Pénzügyi Intelligencia Egység (FIU) „azonnali és közvetlen hozzáféréssel fog rendelkezni a pénzügyi, adminisztratív és bűnüldözési információkhoz”, beleértve a pénzátutalással és kriptotranszferrel kapcsolatos információkat is.
Az Európai Unió AML elleni erőfeszítései
Az év során az EU erőfeszítéseket tett a kriptográfiai szolgáltatások szabályozására, és átfogó szabályrendszert kínál a születőben lévő szektor felügyeletére.
A legfontosabb, hogy a kriptográfiai eszközök piacairól (MiCA) szóló rendelet, amelyet 2024 decemberében fognak teljes mértékben alkalmazni, 2023 júniusában lépett hatályba az Európai Parlament 2022 végi szavazását követően. A rendelet célja a pénzügyi stabilitás fenntartása és a védi a befektetőket az EU-országokban.
Ha jóváhagyják, az AML-megállapodás végrehajtása várhatóan javítani fogja az uniós országok pénzmosás és a terrorszervezetek finanszírozása elleni erőfeszítéseit, ahogy Vincent Van Peteghem belga pénzügyminiszter a sajtóközleményben kijelentette:
Javítani fogja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzeti rendszerek megszervezését és együttműködését. Ez biztosítja, hogy a csalóknak, a szervezett bűnözésnek és a terroristáknak ne maradjon helye bevételeik pénzügyi rendszeren keresztüli legitimálására.
A Bitcoin 42,429.7 XNUMX dolláron forog az órás grafikonon. Forrás: BTCUSDT a TradingView.com-on
Funkciókép az Unsplash.com-ról, diagram a Tradingview.com-ról
Forrás: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/