(Bloomberg) – A teljes válság jelei mindenhol ott voltak. A Bitcoin szabadesésben volt, a Three Arrows fedezeti alap felrobbant, és több nagy horderejű kriptokölcsönző sorsa hirtelen kétségbe esett.
A legtöbb olvasmány a Bloombergtől
Mégis, ahogy tavaly júniusban futótűzként terjedt a pánik, a Winklevoss ikrek, a Gemini kriptotőzsde alapítói, útra keltek rockbandájukkal, a Mars Junctionnel. Tyler énekes és Cameron gitáros olyan slágereket adtak elő, mint a Don't Stop Believin, ami zavartalannak tűnt, ahogy más cégek – könnyű pénz, burjánzó találgatások és esetleg csalások támaszkodva – egymás után összegyűrték.
És miért nem? A testvérek, akik egykori Facebook-millióikat kriptomilliárdokká változtatták, jóhiszemű hívők voltak, akik túlélték a korábbi visszaeséseket. A Geminivel arra vállalkoztak, hogy bebizonyítsák a világnak, hogy ők azok, akikben a befektetők megbízhatnak. Egész nyáron saját hiteltermékük, a Gemini Earn mögé álltak – amely akár 8%-os kamattal is betétmilliárdokat rakott össze –, még akkor is, amikor a bajok elkezdték elnyelni egyetlen Earn partnerüket, a Genesis Globalt.
Két hónappal azután, hogy a Genesis hirtelen leállította a pénzkivonásokat, és arra kényszerítette az ikreket, hogy szüneteltessenek az Earn-számlák beváltásának, minden eddiginél nehezebb elhinni, hogy ügyfeleik visszakapják a még mindig bizonytalanságban rekedt 900 millió dollárt.
"A Winklevoss márka súlyosan beszennyeződött" - mondta Aaron Brown, a Bloomberg Opinion kriptobefektetője.
Cameron Winklevoss kedden megvádolta Barry Silbertet, akinek a cége a Genesis tulajdonosa, a Gemini Earn ügyfeleinek megtévesztésével, és felszólította cége igazgatóságát, hogy távolítsa el őt, elmélyítve az egykori üzleti partnerek közötti viszályt. Az Earn ügyfeleihez intézett külön értesítésben a Gemini közölte, hogy felmondta a Genesis-szel kötött kölcsönszerződéseiket, ami hivatalosan is véget vet az Earn programnak, és megköveteli, hogy a Genesis azonnal visszaadja az összes fennálló vagyont.
Egy keddi interjúban Cameron Winklevoss elmondta, hogy ikertestvérével „éjjel-nappal azon dolgoznak, hogy megoldást találjanak minden Earn felhasználó számára”. Hozzátette, hogy „hiszünk ebben a térben. Ez egy fájdalmas epizód, de mindenki előre tekint.”
'Reklámfogás'
A Genesist tulajdonos anyavállalat, a Digital Currency Group a keddi levélre úgy reagált, hogy azt „Cameron Winklevoss újabb kétségbeesett és nem építő reklámfogásának nevezte, hogy elhárítsa a vádat”, és hogy „minden jogorvoslati lehetőséget megőrz ezekre a rosszindulatú, hamis és rágalmazó támadások.”
A Genesis szóvivője szerint a cég csalódott volt amiatt, hogy a Gemini „közmédiás kampányt folytat”, de továbbra is egy „nagyon összetett folyamat” megoldására összpontosít, és ez több időt vesz igénybe.
Magát Silbertet nem sikerült azonnal elérni. A múlt héten egy korábbi Winklevoss-levélre reagálva cáfolta a rossz gazdálkodás vádjait.
A szorult helyzet megalázó bukás a 41 éves kriptovállalkozók számára, akiknek vagyonuk és hírnevük azon a feltevésen alapult, hogy ők azok a felnőttek, akik képesek megszelídíteni a kriptográfiai határt a szélesebb világ számára. Az epizód kérdéseket vetett fel azzal kapcsolatban, hogy látszólag megingathatatlan hitük a kriptotechnológiában vajon nem hagyta-e felkészületlenül a Geminit és ügyfeleit a legrosszabbra.
A Gemini 2021 februárjában dobta piacra Earn termékét, amely lehetőséget kínál a befektetőknek a hagyományos bankszámlák kamatait jóval meghaladó kamatok keresésére. Ezt úgy tette, hogy hagyta, hogy a betétesek kölcsönadhassák kriptopénzüket a Genesisnek, amely viszont még magasabb áron kölcsönadta ezeket az érméket a tőkeáttétellel fogadó nagy kriptokereskedőknek.
Korlátolt felelősség
Lényeges, hogy a Gemini nem maga adta kölcsön az alapokat, hanem kizárólag ügynökként működött az Earn ügyfelek és a Genesis között. 2021 augusztusában a Gemini bejelentette, hogy az Earn számlák meghaladták a 3 milliárd dollárt.
Míg a Gemini Earn-nel kapcsolatos problémák novemberben a nyilvánosság elé tárultak, a vállalaton belül sokkal korábban felmerültek kérdések a kockázatkezeléssel kapcsolatban.
Az alkalmazottak 2021 eleje óta sürgetik az ikreket, hogy keressenek több partnert a Gemini és ügyfelei szigetelésében, ha a Genesis valaha is bajba kerülne – állítja egy ismerős személy. Ez soha nem történt meg, részben azért, mert nehéznek bizonyult olyan partnereket találni, amelyek megfeleltek a Gemini kockázati és szabályozási követelményeinek – mondta a nyilvános megszólalásra nem jogosult személy. A Gemini nem volt hajlandó kommentálni az Earn partnerekre vonatkozó diverzifikációs terveit.
Mielőtt eltávolítaná az Earn terméket a webhelyéről, a Gemini elmondta, hogy az Earnben (azaz a Genesisben) akkreditált hitelfelvevőket „kockázatkezelési keretünkön keresztül ellenőrizték, amely áttekinti partnereink biztosítékkezelési folyamatát”. A cég azt is közölte, hogy „időszakonként” felülvizsgálta partnerei pénzforgalmát, mérlegét és pénzügyi kimutatásait.
Winklevoss Faithfulnak nagy problémája van a Genesis Haltban
Szeptemberre két nagy kriptográfiai cég, a Celsius és a Voyager Digital csődbe ment; A BlockFi, a Winklevosse-ok által befektetett hitelezési eszköz a csőd felé közeledett; és az egykor virágzó ipar halottnak tűnt.
Az Information múlt heti jelentése szerint az ikrek úgy döntöttek, hogy hivatalosan is megszüntetik az Earn terméket abban a hónapban, de ez azt jelentette, hogy tárgyaltak a Genesis-szel, és ki kellett találniuk, mi lett volna valószínűleg időigényes terv a számlák feloldására és a pénz visszafizetésére. vásárlók. A Bloomberg kérdésére Gemini nem volt hajlandó megvitatni a jelentést.
Limbóban
Nyilvánosan a Gemini továbbra is forgalmazta az Earnt, és a termék mögött állt. Aztán novemberben Sam Bankman-Fried FTX birodalma sokkolta a kriptovilágot azzal, hogy csődöt jelentett.
A Gemini Earn ügyfelei azóta bizonytalanságban vannak.
Kezdetben a Winklevoss ikrek türelmet tanácsoltak az Earn ügyfeleinek, és megígérték, hogy együttműködnek a Genesis-szel, hogy visszaszerezzék pénzüket. Most a helyzet egy csúnya összecsapásba fajult.
Legutóbbi, január 10-én kelt levelében Cameron Winklevoss azzal vádolta Silbertet, cégét, a Digital Currency Group-ot és annak Genesis-egységét, hogy ismételten hamisan mutatják be a Genesis pénzügyi helyzetét. Január 2-án Winklevoss külön nyílt levélben szidalmazta Silbertet „rosszhiszemű leállási taktikák” és a DCG-n belüli pénzek összekeverése miatt.
A korábbi levélre válaszolva Silbert a tweetben elmondta, hogy a DCG december 29-én javaslatot nyújtott be a vita megoldására Winklevoss tanácsadóinak, de nem kapott választ.
Hogy ezután mi történik, azt bárki találgatja. De a sok ujjal mutogatás és vádaskodás közepette ennyi világos: rengeteg hibáztatnivaló van.
Az ikrek azáltal, hogy a Gemini marketingjén azt sugallták, hogy az Earn számlák hasonlóak az FDIC által biztosított megtakarítási számlákhoz, de sokkal magasabb kamatokkal. Genesis azzal, hogy túlterheli magát, és kockázatos kölcsönöket ad (például a most csődbe ment Three Arrowsnak) mások pénzéből. És természetesen keressenek maguknak felhasználókat, figyelmen kívül hagyva azt a nagyon valós lehetőséget, hogy elveszíthetik az összes pénzüket.
A Gemini felhasználóknak elege van. Az egyik felveszi a Winklevoss ikreket
A Gemini ügyfelei évekig tartó bizonytalansággal szembesülhetnek. A banki betétesekkel ellentétben az Earn-felhasználók fedezetlen hitelezőknek minősülnének a Genesis csődje esetén. A múlt héten egy csődbíró úgy döntött, hogy a Celsius tulajdonában voltak azok az érmék, amelyeket az ügyfelek a kriptokölcsönző kamatozó számláin helyeztek el. Eközben azok a befektetők, akiknek az alapja a Mt. Goxon ragadt, amikor a kriptotőzsde 2014-ben csődbe ment, még nem láttak pénzt.
Az Earn ügyfelei egyelőre a Redditen, a Telegramon és más online platformokon kezelhetik panaszaikat. Néhányan csoportos pert indítottak a Gemini ellen, míg mások választottbírósági eljárást kezdeményeztek.
Ami a Winklevoss ikreket illeti, úgy tűnik, bőséges erőforrásaik vannak, ha úgy döntenek, hogy megvédik az Ikreket.
A Bloomberg szerint a korai Bitcoin-befektetéseik támogatásával jelenleg közel 6 milliárd dollárt érnek. Az övék a Gemini 70 százaléka, amitől még idén több száz milliós bevételre számítanak – mondta egy, az ügyben jártas személy, aki névtelenséget kért, mert az információ titkos. A Gemini nem volt hajlandó kommentálni sem pénzügyi helyzetét, sem az ikrek részesedését.
2014-ben indították el a New York-i székhelyű Geminit, a szabályozás és a megfelelés szigorú betartására helyezve a hangsúlyt – ez az álláspont megóvhatta őket a kriptográfia legrosszabb túlzásaitól, bár valószínűleg visszatartotta a növekedést, amikor a tengerentúli tőzsdék virágoztak.
„Hosszú játékot játszanak” – mondta Campbell Harvey, a Duke Egyetem pénzügyi professzora. „Gyakran az új innovációk kitörést okoznak. A hibás modelleket eltöröljük, a kockázatkezelési gyakorlatokat javítják, és egyértelmű nyertesek születnek.”
Ettől függetlenül az Earn-válság miatt a Gemini jelentősen lecsökkent szereplővé vált a jelentősen lecsökkent globális piacon.
Nagy várakozások
Tyler Winklevoss 2020-ban azt mondta, hogy a Bitcoin eléri az 500,000 60 dollárt, miközben a dollárt a WC-papírhoz hasonlította. A Bitcoin árfolyama azóta összeomlott, több mint 16,800%-ot esett körülbelül XNUMX XNUMX dollárra, miközben a kriptovaluta piac összértéke még ennél is nagyobb esést mutat.
Míg a globális rivális Binance megszilárdította hatalmát az elmúlt hónapokban, a Gemini elvesztette vásárlóit. Soha nem tartozott a legnagyobb tőzsdék közé, részesedése a globális kriptokereskedelemből 0.16%-ra csökkent az egy évvel ezelőtti 0.45%-ról a CryptoCompare kutató által összeállított adatok szerint.
A Gemini bejelentette, hogy a kiadások csökkentése érdekében júniusban elbocsátja alkalmazottainak 10%-át. Ebben a hónapban a Bloomberg arról számolt be, hogy Noah Perlman, a Gemini operatív igazgatója elhagyta a céget. Ez szöges ellentétben áll a felkapottabb napokkal, amikor az ikrek 400 millió dollárt gyűjtöttek össze 2021 végén, ami több mint 7 milliárd dollárra becsülte az Ikrek értékét.
"A Winkle-testvéreknek mérlegelni kell a kompromisszumot aközött, hogy mennyire törődnek a jövőbeni hírnevükkel, illetve a pénzügyi kötelezettségeikkel" - mondta John Griffin, az austini Texasi Egyetem pénzügyi professzora. "Ez nagyrészt attól függ, hogy milyen mélyen vannak a zsebeik a kriptográfiai eszközökön kívül."
Terminál-előfizetők számára: Találja meg a legújabb kriptopiaci árakat a CRYP-nél és a legnagyobb kriptográfiai híreket a TOP CRYPTO-n.
– Vildana Hajric és Kenneth Hughes segítségével.
A Bloomberg Businessweek legolvasottabb oldala
© 2023 Bloomberg LP
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/crypto-meltdown-leaves-winklevoss-twins-200131222.html