Idén júliusban, a Kraken kriptotőzsde ellen az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma vizsgálatot indított az Iránnal szemben kiszabott szankciók állítólagos megsértése miatt.
Pár napja OFAC hivatalosan bejelentették hogy megállapodott Krakennel ennek az ügynek a lezárásáról.
Irán szankciói
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma már egy ideje szankciókat vezetett be Irán ellen, beleértve a digitális valuták USA-ból a közel-keleti országba történő átutalását tiltó szankciókat is.
Összességében gazdasági, kereskedelmi, tudományos és katonai szankciókról van szó, amelyeket az ENSZ Biztonsági Tanácsa 2015-ben vetett ki Iránnal szemben, bár ezek egy részét 1979 óta egyedül az Egyesült Államok vezette be. Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Külföldi Eszközök Ellenőrzési Hivatala (OFAC) felügyeli ezen előírások betartását.
Ami a tiltott pénzügyi tranzakciókat illeti, az iráni pénzintézeteknek tilos közvetlenül hozzáférni az Egyesült Államok pénzügyi rendszeréhez, de eleinte ezt közvetetten, más országok bankjain keresztül tehették meg. Az amerikai kormány azonban azóta még az európai bankokat és pénzintézeteket is meggyőzte arról, hogy ne foglalkozzanak Iránnal.
2013-ban egy új végrehajtási rendelet kiterjesztette a szankciókat mindenkire, aki jelentős összegű Iránba vagy Iránból tranzakciókat bonyolít le, ezért idén Kraken is részt vett az ügyben.
A Kraken kriptotőzsde elleni vádak
Krakent azzal vádolták, hogy megkerülte ezeket a szankciókat mert lehetővé tette a digitális valuták Iránba történő átutalását.
Kraken először tagadta a vádakat, de mivel most kénytelenek voltak megállapodni az OFAC-kal, lehetséges, hogy valamit be kellett ismerniük.
Az OFAC felfedte, hogy a Paywarddal, a tőzsde anyavállalatával kötött megállapodás több mint 362,000 XNUMX dollár kifizetést tartalmaz:
„rendezze lehetséges polgári jogi felelősségét az Irán elleni szankciók nyilvánvaló megsértéséért”
Ezenkívül a tőzsde beleegyezett, hogy 100,000 XNUMX dollárt fektet be a szankciókra vonatkozó szabályok további megfelelőségi ellenőrzésébe.
Az OFAC magyarázata szerint a probléma azért merült fel, mert a központ nem valósította meg időben a megfelelő földrajzi helymeghatározó eszközöket, például az automatikus IP-cím blokkoló rendszerét. Ily módon a Kraken lehetővé tette a látszólag Iránban tartózkodó felhasználók számára, hogy a platformján működjenek.
Ennélfogva ez nem tudatos és aktív részvételről lenne szó, hanem pusztán az iráni felhasználók számára történő tranzakciók korlátozására vagy blokkolására irányuló, kellő időben történő intézkedések megtételének elmulasztásáról. Másrészt, ha egyszer megtörtént, a kriptovaluta-tranzakciókat már nem lehet törölni vagy visszafizetni.
Valójában az OFAC hivatalos nyilatkozata kifejezetten kimondja, hogy Kraken nyilvánvaló jogsértései nem voltak súlyosak, és önként hozták nyilvánosságra.
Érdekes módon maga a tőzsde jelentette a jogsértéseket az OFAC-nak.
Kraken jogsértései: jogosulatlan kriptotranszfer
A Kraken valójában már régóta rendelkezik saját pénzmosás- és szankciók elleni programjával, amely magában foglalja az ügyfelek átvilágítását. Az ellenőrzések ellenére azonban 14. október 2015. és 29. június 2019. között a Kraken 826 tranzakciót dolgozott fel olyan személyek nevében, akik látszólag Iránban tartózkodtak, összesen több mint 1.6 millió dollár.
Tehát nem egyetlen jogsértésről van szó, hanem közel négy év alatt bekövetkezett jogsértések sorozatáról.
A probléma az, hogy a Kraken megakadályozta az iráni felhasználókat új fiókok megnyitásában, de nem hajtotta végre az IP-cím blokkolását a tranzakciós tevékenységek során. Ezért az a felhasználó, aki máshol regisztrált, később bejelentkezhetett Iránból, és onnan működhetett.
Mire az ilyen felhasználók Iránban tartózkodva tranzakciót folytattak a tőzsdére vagy onnan ki, a szankciókat megsértették.
A központ ezután egymástól függetlenül észlelte a 826 szabálysértést, és jelentette ezt az OFAC-nak. Később az összes tranzakció során bevezette a szankcionált joghatóságok IP-címeinek automatikus blokkolását is. Emellett az OFAC beszámol arról, hogy különféle blokklánc-elemző eszközöket is bevezetett az egyéb jogsértések megfigyelésére.
A kormányhivatal azt állítja, hogy Kraken saját maga jelentette be nyilvánvaló jogsértéseket, és ezek a nyilvánvaló jogsértések nem súlyos esetnek minősülnek, így a kiszabott bírság csak a fele volt a szabálysértő tranzakciók értékének.
Súlyosbító és enyhítő tényezők
Az egyetlen megemlített súlyosbító körülmény az, hogy a Kraken nem járt el kellő gondossággal a szankciók betartására vonatkozó kötelezettségeit azzal, hogy a földrajzi helymeghatározást csak a regisztrációkor alkalmazta.
A különböző enyhítő tényezők között szerepel, hogy a jogsértéseket önként közölte az OFAC-val, és együttműködött a hivatallal. Ezenkívül már bevezetett korrekciós intézkedéseket, amelyeknek meg kell oldaniuk a súlyosbodással kapcsolatos problémát.
Érdemes megjegyezni, hogy a Kraken székhelye valójában az Egyesült Államokban található, így jobban megkövetelik, hogy megfeleljen országa szabályainak.
Az a tény, hogy ez egy központosított központ, azt jelenti, hogy nem kerülheti el az ilyen típusú vezérléseket, amelyek teljesen hiányoznak a decentralizált platformokon, mint például a DeFi és a DEX-ek.
Ráadásul a Kraken már régóta létezik, mert még 2011-ben alapították, két évvel a Bitcoin születése után. Ez messze az egyik legszélesebb körben használt amerikai kriptotőzsde, amely mögött a legtöbb történelem áll. Ez az ügy csak megerősíti annak megalapozottságát, és különösen az Egyesült Államok törvényeinek való megfelelését.
Forrás: https://en.cryptonomist.ch/2022/11/30/crypto-exchange-kraken-accuses-itself/