A CNBC nyomozati cikket adott ki a Binance-ről, amelyben azt állítják, hogy lehetővé tette kínai ügyfelei számára, hogy felülírják az ország kriptovaluta-kereskedési tilalmát.
A cikk szerint a Binance munkatársai és önkéntesei megtanítottak másokat arra, hogyan trükközzék be a tőzsde ügyfélismeretének (KYC), tartózkodási helyének és ellenőrzési folyamatainak, valamint hogyan szerezzenek Binance bankkártyát azzal, hogy hazudnak lakóhelyükről.
Ezek a közzétételek kétségbe vonják a Binance pénzmosás elleni (AML) erőfeszítéseinek hatékonyságát, és a szakértők aggodalmuknak adtak hangot amiatt, hogy a KYC-irányelvek tőzsde általi laza betartatása Kínán túl is következményekkel járhat.
Kínai ügyfelek proxyszervereket használva a titkosítási korlátozások megkerülésére
A tőzsdén folyamatosan érkeznek a kínai ügyfelek, akik keresik a módját, hogy megkerüljék a kínai kriptovaluta-kereskedelem tilalmát. A tanulmány szerint a kínai és más országok vásárlói rendszeresen megkerülik a Binance előírásait azáltal, hogy proxyszervert használnak tartózkodási helyük álcázására.
A Binance hivatalos kínai nyelvű csevegőszobáiból érkező üzenetek azt jelezték, hogy a dolgozók és önkéntesek olyan technikákat fogalmaztak meg, amelyekben banki dokumentumokat hamisítottak vagy helytelen címeket adtak fel, és manipulálták a Binance rendszereit.
Mivel a kriptovaluta cseréje 2017 óta illegális Kínában, és maga a kriptográfia is illegális lesz 2021-ben, a Binance kínai ügyfelei jelentős kockázatot vállalnak ezen módszerek használatával. Azok a tárgyak, amelyekhez a kínai állampolgárok hozzá szeretnének férni, szintén illegálisak a kínai törvények szerint.
A terroristák kihasználhatják
A Binance KYC és AML erőfeszítései gyanúsak az ügyfelek által megosztott technikák miatt. Az olyan nemzetközi vállalkozások számára, mint a Binance, a KYC és az AML kezdeményezések elengedhetetlenek annak biztosításához, hogy az ügyfelek ne vegyenek részt olyan tiltott tevékenységekben, mint a terrorizmus vagy a csalás.
Meghji szultán, a Duke Egyetem professzora és a szövetségi betétbiztosítási társaság (FDIC) korábbi innovációs tisztje szerint terroristák, bűnözők, pénzmosók, észak-koreai kiberemberek, orosz milliárdosok stb. használhatják ezt az infrastruktúrához való hozzáférésre. ).
Eközben Jim Richards, a Wells Fargo pénzmosás elleni részlegének vezetője aggodalmának adott hangot a Binance KYC-ellenőrzésének Kínán kívüli megkerülésére használt módszerek lehetséges hatásai miatt.
Amikor választ kértek, a Binance szóvivője arról tájékoztatta a CNBC-t, hogy lépéseket tettek azokkal a munkavállalókkal szemben, akik megsértették a belső eljárásait, ideértve olyan javaslatokat, amelyek nem megfelelő módon kértek vagy kínáltak fel olyan javaslatokat, amelyek nem engedélyezettek vagy nem felelnek meg a szabványaiknak.
A szóvivő azt is hozzátette, hogy a Binance, aki a közelmúltban merész lépéseket tett az oroszországi szankciókkal kapcsolatban, megtiltja az alkalmazottaknak, hogy javasolják vagy támogassák a felhasználókat helyi törvényeik és szabályozási irányelveik megkerülésében. Ha kiderül, hogy megsértették ezeket az irányelveket, azonnal elbocsátják őket, vagy ellenőrzik őket.
Összefoglalva, az a tény, hogy a Binance nyilvánvalóan nem tartja be a KYC-irányelveket, és alkalmazottai és önkéntesei támogatják a felhasználókat a helyi törvények és szabályozási irányelvek megkerülésében, komoly aggodalmakat vet fel azzal kapcsolatban, hogy a tőzsde képes-e megakadályozni az illegális tevékenységeket.
A jelentés hangsúlyozza annak fontosságát is, hogy a nemzetközi vállalatok, például a Binance szigorúbb KYC- és AML-intézkedéseket hajtsanak végre annak biztosítása érdekében, hogy teljes mértékben megfeleljenek a helyi szabályozásnak.
Forrás: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/