A Celsius összeomlik, és a kriptográfiai befektetők megrémültek

Vasárnap este azonban Celsius ezt mondta már nem engedte az ügyfeleknek készpénzfelvételt számláikból. Kedd este a The Wall Street Journal számolt be erről Celsius szerkezetátalakítási ügyvédeket fogadott fel hogy segítsen kezelni növekvő pénzügyi problémáit.

Most Mr. Washburn izgatottan várja, hogy hallja, mi történik a fiókjával.

„Ha soha többé nem látom azt a pénzt, az éveket visszavet engem és a gyerekeimet” – mondta Mr. Washburn.

„Mélyen legbelül nem hiszem, hogy jó lesz az eredmény, de remélem, tévedek” – mondta.

A bitcoin és más kriptovaluták árai a kamatlábak emelkedésével és a kockázatos eszközök népszerűtlenné válásával zuhannak. A nehéz piac arra kényszeríti az egykoron nagy lendülettel rendelkező digitális valutákkal foglalkozó cégeket, hogy csökkentsék a munkahelyeket, leállítsák a fúziókat, és megakadályozzák az ügyfeleket a digitális befektetések visszavonásában, megdöbbenve ezzel a befektetőket.

Lehetséges, hogy az egyéni befektetők nem vették észre, amikor Celsiusban tettek pénzt, hogy fedezetlen kölcsönt adnak a cégnek, csekély jogi védelem mellett. A kriptográfiai cégek, mint például a Celsius, bizonyos szempontból bankoknak tűnnek, de hiányzik belőlük a befektetői felügyelet és a bankokba és brókercégekbe épített jogi védelem.

Vasárnap esti blogbejegyzésében Celsius azt mondta, hogy „szélsőséges piaci körülményekre” hivatkozva felfüggeszti az összes pénzfelvételt, cserét és átutalást a számlák között. A lépéssel a cég májusi jelentése alapján 11.8 milliárd dollárnyi ügyfélvagyont zároltak be. Szerda délután az eszközök még mindig be voltak zárva, és a Celsius alapítója és vezérigazgatója

Alex Masinszkij

Twitteren azt írta, hogy a cég „megállás nélkül dolgozik” az ügyön.

Egyike annak a több tucat szabályozatlan hitelezőnek, amelyek az elmúlt években jelentek meg, és magas hozamot ígérnek azoknak a befektetőknek, akik hajlandóak kölcsönadni digitális eszközeiket. A mintegy 1.7 millió ügyfelet igénylő Celsius éves szinten akár 18.6%-os százalékos hozamot fizetett az ügyfeleknek a kriptovaluta betétek után. Magasabb kamatot kaptak azok, akik hajlandóak voltak elfogadni a Celsius saját CEL tokenjében történő fizetést.

Mashinsky úr 2017-ben indította útjára a céget, és a Celsius-t a bankok biztonságos alternatívájaként hirdette. Az ukrán származású Mashinsky úr kritizálta a bankokat amiatt, hogy csekély kamatot fizetnek az ügyfeleknek, és olyan pólókat részesítettek előnyben, amelyek aláhúzták az üzenetét, beleértve azt is, amelyen ez állt: „A bankok nem a barátaid”.

A többi hitelezőhöz hasonlóan a Celsius is elfogadta az ügyfelek kriptovaluta-betéteit, és kölcsönadta azokat más felhasználóknak, beleértve az árjegyzőket és a tőzsdéket, hogy megtérülést szerezzenek. A Celsius az ügyfelek betéteit is magas hozamú, magas kockázatú, decentralizált finanszírozású befektetésekbe helyezi.

Hogyan működik a Celsius kriptokölcsönzési folyamata:

Celsius tesz ügyfelek betétei decentralizált pénzügyi befektetésekben, és pénzeszközöket kölcsönöz más felhasználóknak (beleértve a tőzsdéket és az árjegyzőket).

Ügyfelek pénzt kölcsönadni Celsiusnak cserébe hozam. (Ez lényegében egy fedezetlen kölcsön).

Celsius keres a visszatérés hitelfelvevőktől és befektetésektől.

Celsius tesz ügyfelek betétei decentralizált pénzügyi befektetésekben, és pénzeszközöket kölcsönöz más felhasználóknak (beleértve a tőzsdéket és az árjegyzőket).

Ügyfelek pénzt kölcsönadni Celsiusnak cserébe hozam. (Ez lényegében egy fedezetlen kölcsön).

Celsius keres a visszatérés hitelfelvevőktől és befektetésektől.

A Celsiusnak azonban kihívással kellett szembenéznie, hogy az ügyfeleknek ígért hozam feletti hozamot érjen el, miközben lehetővé tette számukra a kriptobefektetések azonnali visszavonását. A Celsius legalább 470 millió dollárt helyezett el egy olyan befektetésbe, amelynek értéke zuhant a blokklánc adatai és egy, az ügyben jártas személy szerint. A Lido Finance által kezelt befektetési termék feltételei megtiltják a Celsiusnak, hogy gyorsan eltávolítsa eszközeit, ami tovább fokozza a nehézségeket.

Vaszilij Shapovalov, a Lido fejlesztője azt mondta, nem tartja túl kockázatosnak a tokent.

A Celsius elfogadta az étert az ügyfelektől, és legalább 409,000 XNUMX „Lido staked ether” tokent vásárolt belőle, az anyag- és blokklánc-adatokat ismerő személy szerint, amelyeket viszont kölcsönadott, hogy magas hozamot érjen el. Történelmileg az ilyen tokenek nagyjából ugyanazt az értéket képviselték, mint az éter, mivel az Ethereum platformon a tranzakciók feldolgozására és a lánc biztonságának fenntartására használt étert képviselik. A Celsius nem cserélheti fel éterre a tétbe helyezett éterkészletét mindaddig, amíg az Ethereum át nem tér a „tét bizonyítéka” modelljére, de ennek a lépésnek a határidejét folyamatosan tolták.

A Dune Analytics elemzőcég szerint az utóbbi időben azonban a Lido-kockázatú éter körülbelül 5%-os kedvezménnyel kereskedik. A szétválasztás akkor kezdődött, amikor a TerraUSD kriptovaluta nemrég összeomlott, motiválja a befektetőket, hogy kivonuljanak a legspekulatívabb eszközökből.

Ezeknek a tokeneknek az értékcsökkenése problémát jelent a Celsius számára. Ha ügyfelei tömegesen vonnák ki az éterbetéteket, a társaságnak jelentős veszteséggel kellene eladnia a részesedését.

Celsius sorsa gyorsan megváltozni látszott. Pénteken a vállalat azt közölte, hogy nem volt gondja a visszavonási kérelmek teljesítésével, és „több mint elég” éterrel rendelkezik a kötelezettségek teljesítéséhez.

Matt Novak (35) a kaliforniai Sacramentóból először a hétvégén aggódott, amikor nehézségei támadtak a Celsius-fiókjába való bejelentkezéssel. Néhány órával később újra próbálkozott, sikertelenül.

Novak úr elmondta, hogy a Celsius-számláján, körülbelül 5%-ban bitcoinban, a többiben pedig a Polygon kriptovalutában tett kriptobefektetései a nyugdíjalapjainak körülbelül 60%-át tették ki. A múlt hét elején körülbelül 93,000 28,000 dollárt értek, de a hét elején körülbelül XNUMX XNUMX dollárra csökkentek.

Mr. Novak, aki egy jelzálog-marketing céget vezet, azt mondta, hogy vonzotta a Celsiusban lévő Polygon betéteinek akkori 17.5%-os hozama. Az eheti kriptográfiai összeomlás előtt úgy becsülte, hogy kezdeti befektetésén legalább 50%-ot nyert.

„Utólag visszatekintve túl szépnek tűnik, hogy igaz legyen” – mondta.

Celsius döntése a számlák befagyasztásáról idegességet váltott ki az egész kriptográfiai világban, ami hétfőn mintegy 15%-kal csökkentette a bitcoint és az étert. A digitális eszközök 53%-kal, illetve 68%-kal csökkentek az elmúlt egy évben.

„Az ügyfelek pénzkivonásainak leállítása óriási üzlet” – mondja Matthew Sigel, a három kriptoalapot kezelő Van Eck Associates digitális vagyonkutatási részlegének vezetője. – Ez próbára teszi a piacot.

A más kriptovalutákba befektető egyéni befektetők saját nyomásukat érzik, ahogy az árak esnek, néhányan margin hívások fogadása hogy több fedezetet nyújtsanak a tőkeáttételes digitális valuta kereskedéseikhez. Kedden a CoinGlass adatszolgáltató közölte, hogy az elmúlt 690 órában mintegy 160,223 millió dollárnyi biztosítékot, amelyet mintegy 24 XNUMX kiskereskedő vállalt, felszámoltak.

A Messari kriptográfiai kutatócég szerint keddre a Celsius CEL tokenje 81%-ot esett az elmúlt évben. Amikor pénteken a token zuhant, Celsius azt mondta, „a CEL árfolyamát nagyon gyakran olyan piaci tényezők befolyásolják, amelyek nem kapcsolódnak a vállalat teljesítményéhez”.

Később aznap felröppent a hír, hogy a Celsius szerkezetátalakítási ügyvédeket fogadott fel az Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP ügyvédi irodától, hogy keressenek lehetséges finanszírozási lehetőségeket a befektetőktől és más stratégiai alternatívákat, beleértve a pénzügyi szerkezetátalakítást.

A bejegyzett brókercég, például a Fidelity Investments által az ügyfelek számára tartott értékpapírokhoz csődeljárás során nem lehet hozzányúlni. A Celsius azonban nem bejegyzett brókercég.

Értékpapír- és Tőzsdebizottság elnöke

Gary Gensler

figyelmeztetett, hogy azok a befektetők, akik olyan kereskedési platformokon keresztül birtokolnak kriptovalutát, mint a legnagyobb amerikai kriptotőzsde,

Coinbase Global Inc.,

nem részesülnek ugyanúgy védelemben, mint akkor, ha bejegyzett közvetítőn keresztül fektetnek be. Márciusban a SEC kiadott irányelveket utasítja a nyilvánosan forgalmazott kripto-cégeket, hogy az ügyfelek számára tartott digitális tokeneket eszközként, az ügyfelek felé fennálló kötelezettségeiket pedig kötelezettségként rögzítsék.

Áprilisban a Celsius a szabályozók nyomására leállította a termékek kínálását „nem akkreditált” befektetőknek, vagy azoknak, akik nem értek el egy bizonyos vagyoni küszöböt.

Májusban a Coinbase azt mondta az ügyfeleknek elveszíthetik a hozzáférést digitális eszközeikhez tőzsdén tartják, ha a cég valaha csődbe megy. A kriptoipar előtt álló legnagyobb bizonytalanság az, hogy a digitális tokenek olyan értékpapírok-e, mint a részvények és kötvények. A kérdés bíróságon folyik a harc. 

Néhány nagyobb, nagy horderejű befektető és kripto-alapító eladta befektetéseit az elmúlt évben, így jóval a közelmúltbeli eladások előtt zárkózott el a nyereségből. Milliárdos

Mike Novogratz-é

Galaxy Digital Holdings Kft.

, különböző kriptovaluták eladója volt, a cég beadványai és az ügyhöz közel álló személyek szerint. Az év elején Novogratz úr a Luna kriptovalutát tetováltatta bicepszére, és az iparági rendezvényeken pozitívan nyilatkozott a különféle kriptovalutákról.

Az elmúlt napokban a digitális valutákkal és blokkláncokkal foglalkozó cégek elbocsátottak alkalmazottakat. Hétfőn a BlockFi kriptokölcsönző azt közölte, hogy mintegy 20%-kal csökkenti a létszámot. Kedden a Coinbase közölte, hogy létszámának közel egyötödét csökkenti, mert a vállalat túl gyorsan növekedett, és egy esetleges recesszió „újabb kriptotélhez vezethet”. A Coinbase négy vezető tisztviselője együttesen több mint 1 milliárd dollárt tettek zsebre részvények eladásával a kriptovaluta tőzsde 2021 tavaszi nyilvános jegyzése óta. Idén eddig 78%-ot estek a cég részvényei.

A kriptovaluták zuhanó ára szintén bonyolítja a bitcoinnal és kapcsolódó területeken foglalkozó cégek terveit. A Dealogic szerint ebben az évben eddig 42 bejelentett kriptográfiai vállalat felvásárlására került sor. De körülbelül két hónap telt el az utolsó megállapodás bejelentése óta, ami néhány vállalatra utal nehéznek találhatja az egyesülések elérését vagy befejezését amíg a piacok ki nem tisztulnak.

– Orla McCaffrey és Paul Vigna hozzájárult ehhez a cikkhez.

Írj neki Gregory Zuckerman itt [e-mail védett]