Cameron Winklevoss és Barry Silbert keserves csatát vív a kriptográfia terén

Cameron Winklevoss és Barry Silbert is korán hittek ebben bitcoin akik vagyont kerestek befektetéseikkel és nagy vállalkozásokat építettek az út során. Mert közel két év, kölcsönösen előnyös partnerséget élveztek, amely sok pénzt hozott ügyfeleiknek.

Most a bitcoin nehézsúlyúak a zúzódó szóháború Ez jól szemlélteti a kripto-válság mélységét, és kiemeli azokat a kockázatokat, amelyeket végül a hétköznapi befektetők viseltek, akik egy masszívan szabályozatlan piacba kerültek. A jelenlegi állás szerint több százmillió dollárnyi ügyfél készpénz áll hozzáférhetetlen homályban, miközben a két kriptovállalkozó küzd a felelősökért.

Silbert a Digital Currency Group (DCG) alapítója, egy kriptokonglomerátum, amely magában foglalja a Grayscale Bitcoin Trust és kereskedelmi platform Genezis. Winklevoss testvérével, Tylerrel együtt alapította a népszerű Geminit kriptotőzsde, amely sok társával ellentétben az tárgy a New York-i bankszabályozáshoz.

Winklevosst és Silbertet az Earn nevű ajánlaton keresztül hozták kapcsolatba, amely a Gemini közel két éves terméke akár 8%-os hozam az ügyfelek betéteinél. Az Earn segítségével a Gemini pénzt kölcsönzött az ügyfeleknek a Genesisnek, hogy különböző kriptokereskedési asztalokon és hitelfelvevők között helyezzék el őket.

Ahogy a digitális érmepiacok 2020-ban és 2021-ben szárnyaltak, ez a tőke magas hozamot produkált a Genesis számára, és könnyen kifizette az Earn felhasználók hozamát, ami nagyon vonzó volt abban az időben, amikor a Federal Reserve irányadó kamata gyakorlatilag nullán állt. Más kockázatosabb (és már megszűnt) kriptoplatformok, mint például a Celsius és a Voyager Digital akár 20%-os hozamot is kínáltak.

Virágzó üzlet volt. A Genesisnek 260 alkalmazottja és erős értékesítési pultja volt, a Gemini pedig az egyik legnagyobb hitelező partnere volt, és 900 millió dollár értékben küldött vevői kriptot a cégnek. A Gemini a New York állam és az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet által szabályozott Genesist tartotta a legmegbízhatóbb névnek a kriptohitelezésben egy olyan személy szerint, aki közvetlenül ismeri a kérdést. A diverzifikáció kihívást jelentett, mert más játékosok lazább kockázati standardokkal rendelkeztek – mondta a titoktartás miatt neve elhallgatását kérő forrás.

2022-ben a kriptopiac kráterbe omlott, és az Earn modell szétesett.

A kriptovaluták délre fordultak, a hitelfelvevők leálltak adósságaik visszafizetésével, a fedezeti alapok és a hitelezők csődbe mentek, és a tevékenység sikoltozva leállt.

A zsilipek még szélesebbre nyíltak novemberben, amikor FTX csődbe ment, és a kriptotőzsde ügyfelei nem tudtak hozzáférni több milliárd dolláros betéthez. Az FTX alapítója, Sam Bankman-Fried hamarosan megjelent csalás vádjával letartóztatták, azzal vádolják, hogy az ügyfelek pénzeszközeit kereskedésre, hitelezésre, kockázati befektetésekre használta fel és az ő pazar életmód a Bahamákon.

Iparági válság következett be, amikor a kriptobefektetők mindenütt megpróbálták kivonni vagyonukat. Öt nappal az FTX összeomlása után a Genesis kénytelen volt befagyasztani az új hitelezést és felfüggeszti a visszaváltásokat. Egy tweetben a cég azt mondta, hogy „az FTX példátlan piaci zűrzavart idézett elő, ami abnormális kivonási kérelmeket eredményezett, amelyek meghaladták jelenlegi likviditásunkat.”

A fertőzés olyan gyors volt, hogy mind a Gemini, mind a Genesis bérelt szakértőket hogy végigvezesse őket a a Genesis potenciális csődje.

November óta minden pénzkivonás szünetel. A Gemini 340,000 XNUMX lakossági ügyfele dühös, és néhányan összejöttek osztály műveletek a Genezis és az Ikrek ellen. Winklevoss Silbert vállára hárítja a felelősséget, és nyilvánosságra hozta az ügyfelei által a Genesisnél elhelyezett 900 millió dolláros letét visszaszerzéséért folytatott harcát.

egy levél Winklevoss azt mondta Silbertnek január 2-án, hogy ezek az összegek olyan ügyfelekhez tartoznak, mint egy iskolai tanár, egy rendőr és „egy egyedülálló anya, aki kölcsönadta a fia oktatási pénzét önnek”.

Winklevoss elmondta, hogy a Gemini hat hete próbált „jóhiszeműen” elköteleződni Silberttel, de „rosszhiszemű leállási taktikával” találkoztak. A Gemini ügyvédei megpróbáltak együttműködni a Genesis csapatával a hálaadás ünnepén, de erőfeszítéseiket hatékonyan visszautasították - mondta egy forrás.

Egy másik, neve elhallgatását kérő személy azt mondta a CNBC-nek, hogy a Genesis, a DCG és a Gemini hitelezői bizottságának tanácsadói többször találkoztak a Winklevoss által említett hathetes időszak során.

A Gemini hitelezőit a Kirkland & Ellis és a Proskauer Rose ügyvédei, valamint a Houlihan Lokey pénzügyi tanácsadói képviselik.

A DCG és a Genesis tanácsadói közé tartozik a Cleary Gottlieb Steen & Hamilton ügyvédi iroda és a Moelis and Company befektetési bank.

A három ügyvéd és bankár legutóbbi találkozása hétfőn volt az illető szerint.

Kedden, Winklevoss követte egy nyílt levél a DCG igazgatótanácsának, kérve, hogy váltsák le Silbertet.

Winklevoss egyik központi panasza egy kölcsönből ered, amelyet Silbert a Genesisnek nyújtott a Three Arrows Capital (3AC) kriptográfiai fedezeti alap tavalyi megszűnése után. A Genesis volt több mint 1 milliárd dollárral tartozott 3AC, amikor a cég nem teljesítette adósságát. Silbert közbelépett, és hatékonyan megvédte kereskedési cége kitettségét a Genesisnek nyújtott 1.1 milliárd dolláros vállalatközi hitellel.

Akkoriban a Genesis igyekezett megnyugtatni a Geminit, hogy a DCG egység fizetőképes és erős maradt, és az anyavállalata támogatja. Silbert a héten a befektetőknek küldött üzenetben indokolta a döntést, és azt írta, hogy „a Genesis páratlan szakértelemmel és a világ legjobb intézményi ügyfélkörével rendelkezik”. A bírósági beadványok azt mutatják, hogy július 6-án a Genesis biztosította Geminit arról, hogy a likviditás nem aggodalomra ad okot, és a két fél megállapodott abban, hogy továbbra is együttműködnek.

A Gemini azt állítja, hogy a Genesis félrevezető információkat közölt Silbert kölcsönével kapcsolatban. A kölcsön ahelyett, hogy a Genesis működési pozícióját erősítette volna, „10 éves váltó” volt, és „teljes trükk, amely semmit sem javított a Genesis azonnali likviditási helyzetén, vagy nem tette fizetőképessé a mérlegét” – írta Winklevoss.

Silbert elkerülte, hogy közvetlenül válaszoljon Winklevoss legutóbbi vádjára, bár a cég felvette a védelmét. Egy keddi tweetben a DCG „egy újabb kétségbeesett és nem építő reklámfogásnak” nevezte a levelet, hozzátéve, hogy „minden jogorvoslati lehetőséget megőrzünk ezekre a rosszindulatú, hamis és rágalmazó támadásokra válaszul”.

"A DCG továbbra is produktív párbeszédet folytat a Genesis-szel és hitelezőivel azzal a céllal, hogy olyan megoldást találjanak, amely minden fél számára megfelelő" - mondta a vállalat.

A DCG szóvivője a CNBC-nek azt mondta, hogy a cég tagadja Winklevoss pénzügyi szabálytalanságra vonatkozó állításait.

A 41 éves Winklevoss ikrek számára nem újdonság a nyilvános és nagy horderejű összevisszaság. Leginkább a Facebook megszületésében játszott szerepükről ismertek meta, amelyet a Harvard osztálytársa alapított Mark Zuckerberg. Beperelték Zuckerberget, végül 2011-ben megegyeztek a 65 millió dolláros kifizetés készpénzben és Facebook állományban.

A testvérek gyorsan áttértek a kriptográfiai és által 2013 azt mondta, hogy az összes forgalomban lévő bitcoin 1%-át irányítják. A részesedés az akkori 11 millió dollárról 4.5 milliárd dollár fölé emelkedett, amikor a bitcoin 2021-ben tetőzött.

A 46 éves Silbert nagyjából ugyanebben az időben került a piacra. Ő eladott korábbi cége, a SecondMarket 2015-ben a Nasdaq-hoz, és abban az évben elindította a DCG-t. De először 2012-ben fektetett be bitcoinba.

Silbert és a Winklevoss fivérek már jóval azelőtt bitcoin bikák voltak, hogy a tőzsdék vagy kereskedési alkalmazások egyszerűvé tették volna a digitális valuták vásárlását, és jóval megelőzték az űr iránti intézményi érdeklődést. Most, hogy a kereskedés megfordult, mélyen harcolnak.

A hitelezők növekvő nyomása és a csőd fenyegetése miatt a Genesis a közelmúltban 30%-kal csökkentette a létszámát. elbocsátások második köre. A Gemini 10 júniusában alkalmazottainak 2022%-át csökkentette. újabb körrel hét héttel későbbi elbocsátásokról.

Winklevoss szerint a Gemini több ezer ügyfele „válaszokat keres”. Kedden a Gemini közölte az Earn ügyfeleivel, hogy felmondja a Genesis-szel kötött ügyfélhitel-szerződéseket, és befejezi a programot.

A Gemini és a Genesis ragaszkodik ahhoz, hogy jóhiszeműen tárgyaljanak. A durva valóság azonban az, hogy a kriptobuborék tavalyi kipattanásával mindkét cégnek nem maradt hova bújnia. Ügyfeleik most azon fáradoznak, hogy teljessé váljanak.

- A CNBC Kate Rooney közreműködött a jelentés elkészítésében.