A blokklánc és a kriptográfia áldás lehet a pénzügyi bűncselekmények nyomon követésében

A kormányok szerte a világon tudatosabbá váltak a kriptopiaccal és a szabályozás különféle módjaival kapcsolatban. 

A növekvő elfogadási arány és a mainstream pénzügyi óriások részvétele ellenére azonban az ellenzők továbbra is a kriptot gazemberek és bűnözők eszközeként jelenítik meg. Számos titkosítási platform és decentralizált pénzügyi (DeFi) protokoll veszélybe került az évek során különféle kódsebezhetőségek vagy központosítási problémák miatt. Azonban a pénz ellopása a legegyszerűbb, míg a pénz mozgatása és kiváltása szinte lehetetlen.

Ennek elsősorban az az oka, hogy a legtöbb kripto-tranzakciót nyilvános főkönyvben rögzítik, amely állandó nyomvonalként működik, és még ha a hacker különféle érmekeverési szolgáltatásokat is használ eredetének elrejtésére, a hatékony tranzakciófigyelő eszközök végül azonosítani tudják az ilyen tiltott nyomokat.

Még maguk az érmekeverő szolgáltatások is rendelkeznek elkezdte blokkolni a tranzakciókat társítva vagy tiltottként megjelölve.

Szigorú tanulmányozással az olyan kriptokriminalisztikai cégek, mint a Chainalysis és az Elliptic, tovább cáfolták azt az elképzelést, hogy a kriptovaluta ideális eszköz a pénzügyi bűncselekményekhez és a tiltott tevékenységek elfedéséhez.

A Chainalysis legutóbbi jelentése szerint 2021-ben mindössze 0.15% volt az illegális tevékenységekkel kapcsolatos kripto-tranzakciók aránya.

A kriptovaluták az elmúlt néhány évben egyre általánosabbá váltak, és a kriptopiac nyilvános receptje a néhány évvel ezelőtti internetes buborékból manapság megbízható befektetési lehetőséggé fejlődött.

Dmitro Volkov, a CEX.IO kriptotőzsde technológiai igazgatója elmondta a Cointelegraph-nak, hogy miért elavult az az elképzelés, hogy a kriptot elsősorban a bűnözők használják:

„Az a tévhit, hogy a kriptot túlnyomórészt bűnözők használják, valószínűleg a Selyemút idejében gyökerezik. Az igazság az, hogy a blokklánc megváltoztathatatlan aspektusa nagyon megnehezíti a tranzakciók elrejtését. A Bitcoin esetében, amelynek blokklánc főkönyve nyilvánosan elérhető, egy hozzáértő elemzőcsapattal folytatott komoly csere könnyen felügyelheti és megakadályozhatja a hackereket és a pénzmosókat, mielőtt a kár bekövetkezne."

Hozzátette: „Amíg a biztonsági csapat proaktív marad, és a blokklánc-technológia útját járja, továbbra is megvédhetjük ügyfeleinket. Ahogy ez az iparág folyamatosan növekszik, úgy gondolom, hogy ez a mítosz, miszerint a kriptokódot főleg a bűnözők használják, elhalványul.”

Volkov megjegyezte, hogy „fegyverkezési verseny folyik a kiberbűnözők és a kriptovaluta ökoszisztémák biztonsági csapatai között”, mivel a nemtörődömök még mindig próbálnak eszközöket találni a tiltott tevékenységek elősegítésére. Ez azonban nem kizárólag a digitális eszköziparra vonatkozik – állította Volkov. 

Egy „papír” nyomvonal

Többször előfordult már, hogy bűnözőket találtak megpróbálja tisztára mosni az ellopott kriptovalutákat évekkel később, a legutóbbi példa a Bitfinex. 

A rendfenntartók követni tudták az ellopott Bitcoint (BTC) – mai értéken körülbelül 4 milliárd dollárra becsülik – a blokkláncon keresztül, hogy végül őrizetbe vegyék az influencer Heather Morgant és férjét, Ilya Lichtensteint, kiberbiztonsági szakértőt.

Kapcsolódó: A Bitfinex Bitcoin milliárdjainak értelme

Derek Muhney, a Coinsource ügyvezető alelnöke – egy Bitcoin ATM-szolgáltató – elmondta a Cointelegraphnak:

„Nézd meg a 2016-os Bitfinex hack kimenetelét. Az érintettek körülbelül 4.5 milliárd dollár értékű kriptovalutát próbáltak tisztára mosni több módszeres mosási technikával. Ennek ellenére a bűnüldöző szervek a blokkláncon keresztül követték a pénzt, azonosították az elkövetőket, és visszaszerezték az ellopott pénz jelentős részét. Az ehhez hasonló esetek bizonyítják, hogy a bűnözők megpróbálhatják kihasználni a kriptográfia előnyeit, de nem járnak sikerrel. A kriptot az embereknek hozták létre, és továbbra is a jófiúknak lesz.

Kívülről nézve ideálisnak tűnhet a kriptovaluta használata bűnözői tevékenységekhez. Az online tranzakciók gyorsan és anélkül is végrehajthatók, hogy fizikailag pénzösszegeket kellene nagy távolságra mozgatniuk. A kriptográfiai világban élők azonban tudják, hogy robusztus protokollok léteznek, amelyek lehetővé teszik a bűnüldöző szervek számára a nyilvántartások vezetését és az ügyfelek személyazonosságának ellenőrzését, ha szükséges.

A kriptocsere kulcsszerepet játszik

A kriptotőzsdék kulcsszerepet játszanak az ellopott pénzeszközök azonosításában, blokkolásában vagy befagyasztásában, mivel hatékonyan kilépői a kriptográfia és a fiat felé. 

A közelmúltban a Binance 6 millió dollár értékű ellopott pénzeszközt zárolt le összefüggésbe hozható a Ronin-híd feltörésével. A kriptocsere során kiderült, hogy a hacker a teljes 5.8 millió dollárból 600 millió dollárt próbált kiváltani 86 számlán, kis tételekben.

Mivel a központosított tőzsdéken keresztüli, szigorú Know Your Customer (KYC) irányelvekkel történő pénzmosás nehézzé vált, a hackerek ezután a decentralizált tőzsdékhez (DEX) fordultak mozgásuk anonimizálásának reményében.

Legtöbbször azonban ezek a hackerek az ellopott kriptopénzüket stabil érmékké alakítják át, amelyeket ha megjelölnek, a kibocsátó könnyen lefagyaszthatja. Így a DEX platformokon keresztül történő mosás is egyre nehezebbé vált.

Tigran Gambaryan, a Binance globális hírszerzési és nyomozási alelnöke a Cointelegraph-nak elmondta, hogy bár a bûnözõk továbbra is kriptot fognak használni pénzmosásra, a cserék jelentik az elsõ védelmi vonalat ellenük:

„A bûnözõk tisztára mossák a pénzt, függetlenül attól, hogy milyen formában érkezik. Ha kriptovalutáról van szó, a tõzsdék jelentik az elsõ védelmi vonalat, és erre fel kell készülni. A tőzsdéknek annyit kell tenniük, hogy elegendő számú, megfelelő szakértelemmel és eszközökkel rendelkező személy álljon rendelkezésre a gyanús tranzakciók leállításához és azonosításához. A megfelelő KYC és tranzakciófigyelő eszközök elengedhetetlenek.”

A Binance egy kiberbűnözők gyűrűjének lebontásában is segített pénzmosás 500 millió dollárnyi digitális eszköz, amelyet zsarolóvírus-támadások révén kaptak. A tőzsde a helyi önkormányzatokkal és a bűnüldöző szervekkel is együttműködött a ransomware-kockázatok leküzdésében.

A Fiat valuták jobban ki vannak téve a tiltott tevékenységeknek

A legnagyobb ellenzők, akik a kripto-ról mint a bűnözés eszközéről szóló narratívát terjesztik, a hagyományos bankárok, akik maguk sem ártatlanok a rossz pénzügyi cselekedetekben.

Annak ellenére, hogy a kormányok dollármilliárdokat költenek a szigorú banki szabályozásokba, beleértve a pénzmosás elleni intézkedéseket, a nagy bankintézetek 300 óta több mint 2000 milliárd dollárnyi bírságot fizettek ki számos magatartási szabálysértésért, beleértve, de nem kizárólagosan a bennfentes kereskedelem és az AML hiányosságait. .

Csak 2021-ben összesen körülbelül hét bank fizetett 1.933 milliárd dollár, amiért figyelmen kívül hagyták a belső tiltott tevékenységeket a jelentős AML-megfelelőségi hibákkal szemben.

A kriptográfia ellen terjesztett és az iparág valósága közötti óriási különbség rávilágít a decentralizáció szükségességére. A nagy hagyományos pénzintézetek, a biztonsági intézkedésektől függetlenül, több pénzt segítettek tisztára mosni, mint amennyit a bűnözők kezelnek kriptovaluták használatával.