4 ügyes kriptocsalás, amelyre érdemes vigyázni – Amin Rad dubai OTC-kereskedő – Cointelegraph Magazine

Aminhossein „Amin” Rad egy tőzsdén kívüli kereskedelmi pultot működtet Dubaiban, az Egyesült Arab Emírségekben. Vállalkozás után kutatva, miután abbahagyta az egyetemet, 2016-ban kezdett Bitcoin-brókernek lenni. Öt hónapnyi csalók és gumiabroncsok között gázolás utáni első üzletével Rad megalapította a Crypto Desk-et, egy business-to-business tőzsdét, amely jelenleg több millió dollár értékű privát kripto-tranzakciót bonyolít le naponta 2,500 ügyfele között. 

De miért használnak az emberek az OTC pultokat, amikor a központosított tőzsdék alacsonyabb díjakat kínálnak, és mit? veszélyeket jön az üzlet? Rad kiönti a babot a kriptográfiai világ egy olyan szektorára, amely a legtöbb kiskereskedő számára a radar alatt repül.

Az ördög az üzletben van

A kriptoeszköz-iparban megvan a maga része a burjánzó etikátlan viselkedésnek, amelyet az anonimitás, valamint a szabályozás vagy végrehajtás hiánya ösztönöz. Miután az iparágban eltöltött évei során mindenféle csalással találkozott, Rad különbséget tesz az általa puha és kemény csalások között. Az előbbiek olyan dolgok, mint a közvetett és személytelen szőnyeghúzások, míg az utóbbiak közvetlenebbek és célzottabbak.

Azt mondja, hogy a legtöbb vásárló „viccnek vagy játéknak” tekinti a shitcoinokat és memecoinokat, és viszonylag kevesen élnek át sok érzelmet. sérülés amikor a játék véget ér, és az árak lecsökkennek. Az átverés azonban korántsem vicc, ha egy komoly befektető nehezen megszerzett vagyonának egy részét a kriptopiacra szeretné befektetni, vagy ingatlanvásárlásra szeretne készpénzt venni.

„A kemény csalások pszichológiai hatásai sokkal rosszabbak”, részben azért, mert közvetlenek, inkább a marka bizalmára játszanak, mint a kapzsiságra, és a pénz nem mindig olyan összeg, amelyet az áldozat megengedhet magának. Rad tovább magyarázza a gyakori csalásokat.

Harmadik fél átverése 

A harmadik féltől származó átverésben egy számítógépes bűnöző vesz részt, aki vevőt és eladót talál, brókerként mutatkozik be, és mindkettőjüknek vonzó üzletet kínál. Rad elmagyarázza, hogy a bizalom kiépítése és az „elmejátékok” eljátszása után a csaló meggyőzi a vevőt és az eladót is, hogy személyesen találkozzanak a csere céljából, és a vevő esetleg készpénzzel érkezik meg az eladó irodájába. 

Ezek között a tranzakcióban részt vevő felek között egy bróker, vagy általában legalábbis brókerláncnak tűnik. A vevő megosztja címét a brókerrel, aki ehelyett a saját címét továbbítja az eladónak. Az eladó ezután „kétszer gondolkodás nélkül átküldi az érméket a címre, mert a készpénz közvetlenül előtte van, és az érmék megérkeznek a kiberbűnöző pénztárcájába” – magyarázza Rad. Egy bőrönd pénzzel az asztalon káosz fog kialakulni, mivel a BTC nem érkezik meg.

„Óriási mennyiségű pénz tűnhet el egy pillanat alatt – még az egyszer átverés alatt álló hivatásos emberek is néha elvonják a figyelmüket és elveszítik a fókuszt, hogy aztán ismét áldozattá váljanak.”

Hamis kriptoérme átverés

A hamis kriptoérmével kapcsolatos csalás során a csaló egy másik, általában értéktelen kriptovalutát küld a vevőnek, aki összetéveszti az igazival. Ez olyan egyszerű lehet, mint a Bitcoin Cash vagy az Ethereum Classic küldése BTC vagy ETH helyett. Gyakran egy teljesen új token létrehozásával jár, amely úgy néz ki, mint az igazi, amikor megérkezik a vevőhöz. metamaszk pénztárca. Ez könnyen megtehető, mert „Az Ethereum egy nyitott platform, és bárki létrehozhat bármilyen érmét, amit akar, például USDTx-et az USDT helyett” – hangsúlyozza Rad. Az biztos, hogy ellenőrizni kell az intelligens szerződést – ne bízzon, ellenőrizze.

Ennek egy változata az NFT OpenSea piactéren volt látható, ahol a vásárlók Ether-re vagy stabilcoinokra, USDC-re vagy Dai-re licitálhatnak, mindkettő 1 dollárt ér. Mivel a Dai szimbólum összetéveszthető az Ether szimbólumával, egy tapasztalatlan vagy fáradt felhasználó elfogadhat egy 79 Dai-s ajánlatot a 80-ETH NFT-jére, de túl későn veszi észre, hogy negyedmillió dollárt veszített. Bár lehet vitatkozni, hogy egy ilyen ügylet jogi értelemben átverésnek minősül-e, mivel nincs közvetlen megtévesztés, de a rosszhiszemű ajánlattevők erkölcsileg csődbe mentek.

Transzfer visszahívási átverés

Az átutalás-visszahívási csalás a visszaterhelések útján működik, amikor is egy kriptovaluta tisztességtelen vásárlója pénzt küld az eladónak, kriptovalutát kap, majd csalárd panaszt tesz a bankjánál vagy a fizetési szolgáltatónál, azt állítva, hogy ő maga esett áldozatul átverés. 

„Néhány bank azonnal visszaadja a pénzt” – mondja Rad. „Valójában ez az egyik legnehezebben követhető csalástípus”, mert sem a bankok, sem a rendőrség valószínűleg nem sokat értenek a kriptovalutához. 

„Tegyük fel, hogy ez az ügy bíróságra kerül – a végén fizetnie kell a kormánynak, hogy felvegyen egy szakembert, aki megbizonyosodhat arról, hogy kriptovalutát utalt át annak a fickónak. Nagyon nehéz, hacsak nincsenek befolyásos ügyvédei, és nem hajlandó sok pénzt költeni” – írja Rad.

Pénztárca-importálási átverés

Pénztárcaimportálási csalás akkor történik, amikor egy kriptovaluta eladó azt mondja, hogy nem tud közvetlenül a vevő pénztárcájába küldeni nyilvános címen, de ragaszkodik ahhoz, hogy a Bitcoint importálni kell. „Csak figyelési címet importálnak a pénztárcájába” – mondja Rad, utalva arra a beállításra, amely lehetővé teszi, hogy a pénztárca olyan címet tükrözzen, amelyet nem irányít.

"Ha nem vagy tapasztalt, akkor kinyitod a pénztárcádat, és azt gondolod: "Ó, van 100 bitcoin a pénztárcámban", és átadja a készpénzt, de később, amikor megpróbálja eladni a Bitcoinokat, megérti. hogy az érmék nem ruházhatók át.”

A csalás sikeres lebonyolításához a csalónak általában tudnia kell, hogy az akaratlan vásárló melyik Bitcoin-pénztárcát használja. „Soha nem szabad elmondani senkinek, hogy milyen pénztárcát használsz. Nem az ő dolguk. Ha a kriptovalutát helyesen küldik, akkor helyesen fogadják” – figyelmeztet Rad, azzal a hasonlattal élve, hogy nem kell tudni, hogy valaki iPhone-t vagy Nokiát használ-e ahhoz, hogy felhívja. 

Természetesen soha nem szabad megengednie senkinek, hogy lássa a magfázisait vagy a privát kulcsait, és semmilyen okból ne adja át nekik a pénztárcáját – teszi hozzá.

A csalások elkerülése mellett Rad azt javasolja, hogy bárki, aki tőzsdén kívüli kereskedést folytat, ügyeljen a másik fél személyazonosságának megszerzésére és ellenőrzésére, és a szabályozástól függetlenül írjon alá egy megállapodást, amelyben kijelenti, hogy kriptovalutát és fiatet cseréltek egymással.

Az OTC pult működése

A húszas évei közepén járó Rad közel-keleti családban született, és az Egyesült Arab Emírségekben, Dubaiban nőtt fel. 20-ben beiratkozott egy elektromérnöki szakra a Sharjah-i Amerikai Egyetemen, Dubaitól északra. Miután három évig Sharjah-ban tanult, nem volt teljesen elégedett kilátásaival, és arról álmodozott, hogy Amerikába költözik, és elfogadást kapott villamosmérnöki tanulmányainak folytatására mind a Stanfordon, mind az austini Texasi Egyetemen. Annak ellenére, hogy ez komoly lehetőségnek tűnt, Rad mélyebb késztetést érzett arra, hogy otthon, az Egyesült Arab Emírségekben indítson vállalkozást, és úgy döntött, nem költözik az Egyesült Államokba. Úgy döntött, hogy abbahagyja, mivel nem látott jövőt a mérnöki pályán.

„Szerettem volna beszállni a technológiai üzletbe, de nem tudtam, mit kezdjek” – emlékszik vissza Rad. Körülbelül ekkor hallotta, hogy a Bitcoinról és a blokkláncról beszélgettek baráti köreiben. „Kíváncsi lettem, ezért önállóan tanultam tovább ezt a technológiát – a blokkláncot és a decentralizációt” – magyarázza.

„Ebben a régióban nem volt példa, amit követhetnék – az összes blokklánc-vállalkozó Kínában és az Egyesült Államokban volt. Nem volt itt senki, aki blokklánc-vállalkozással foglalkozott volna.”

Hamar talált egy lehetőséget: Bitcoin-ügyletek közvetítésével pénzt lehetett keresni. Rad elkezdte felkutatni azokat a kapcsolatokat, akik érdeklődnek a kriptovaluták vásárlása vagy eladása iránt, és összekapcsolják őket. „Sok közülük nem volt komoly, és sok közülük csaló” – emlékszik vissza, és hozzáteszi, hogy a komoly kereskedők kiszűrése az időhúzókkal szemben kimerítő volt. Brókerként mutatkozott be, és szájról szájra kötött üzleteket, és olyan online platformokat is használt, mint a LocalBitcoins, hogy üzletet találjon. Gyakran átutalta az ajánlási díjat azoknak, akik új ügyfeleket vezetnek be.

„Öt hónapba telt, amíg megkötöttem az első üzletemet. Öt hónapig folyamatosan találkoztam nem komoly emberekkel és csalókkal – sok csalóval.”

Rad elmondja, hogy a tőzsdén kívüli ügyletek árrése magasabb volt a kezdeti időkben, 2-ban és 3-ben 2016–2017% volt a jellemző. „Most több versenytárs van a piacon”, és a kamatlábak csökkentek, miközben a mennyiség nőtt. . A pontos százalékok folyamatosan változnak a piaci keresletnek megfelelően, de a nagy volumenű ügyletek esetében „az arany szám fél százalék”, míg a kisebb volumenű kiskereskedelmi kereskedők dupla-háromszoros fizetésre számíthatnak. Míg az 1 millió dolláros és a 2 millió dolláros tranzakciókat gyakorinak írja le, „bármi, ami 1 millió dollár felett van, nagy volumennek számít” – mondja Rad. 

Az üzlet kezdetben informális volt, és Rad 2018-ban előállt a Crypto Desk névvel. A cég 2021 elején kapott kriptokereskedelmi engedélyt, ami szerinte könnyebbé és biztonságosabbá teszi az üzletet, „mivel szabályozott területen dolgozhatunk ahelyett, hogy egy szürke."

Több mint árrés változott a kezdetek óta. „Jelenleg az OTC piacon a legtöbb ügylet USDT-ben történik” – mondja Amin, ami eltér a múlttól, amikor a legtöbben bizonyos mennyiségű Bitcoint akartak vásárolni vagy eladni. Az USDT könnyen átváltható bármilyen kriptovalutára mind a központosított, mind a decentralizált tőzsdéken, vagy vissza a fiatba. Míg úgy tűnik, hogy az USDC és a Dai nagyobb tiszteletnek örvend a DeFi és NFT körökben, „a legtöbb USDT-t használó ember nem ismeri annyira a blokkláncot, és fél másik stabilcoinra váltani” – ismeri el Rad. Végül is az USDT volt az első stabil érme. 

Mivel a Crypto Desk csak egyesült arab emírségekbeli dirhamokkal foglalkozik, amelyek árfolyamát 3.6725 óta 1997 dirhamhoz kötik az USA-dollárhoz, az USD-stabil érmék és az AED cseréje viszonylag egyszerű folyamat, csekély árfolyamkockázattal.

„A napi forgalmam 4–5 millió dollár, de ez több különböző tranzakcióból származik” – magyarázza Rad, hozzátéve, hogy minden ügyfele az Egyesült Arab Emírségekben található. Kifejti, hogy az üzletben természetes egyensúly van, az Egyesült Arab Emírségek helyi lakosai általában vásárlók, akik pénzt akarnak a kriptográfiai szférába allokálni, míg a külföldről érkezők leggyakrabban kriptovalutát szeretnének eladni „ingatlan, autó és fizetik a megélhetési költségeiket az Egyesült Arab Emírségekben” – magyarázza Rad.

"Véleményem szerint az Egyesült Arab Emírségek lesz a blokklánc központja a világon."

A jövőben Rad előreláthatólag lokális modellje az egész világon virágzik. Bár a piacot ma már nagyrészt nagy szereplők irányítják, Rad úgy véli, hogy „a helyi tőzsdék jobban ismerik a helyi piac igényeit és szabályozását”.

Szóval, mi van azzal a mitikus vásárlóval, aki 100 millió dollár kriptovalutát keres?

„Léteznek. Naponta akár 30 millió dollárt is ki tudok fizetni, de nem találom őket” – mondja, hozzátéve, hogy 4–6 millió dollár a maximum, amit rendszeresen lát egyetlen ügyféltől. Amikor beérkezik egy nagy megrendelés, Rad feladata kideríteni, hogy az ügylet valódi-e, a folyamat szerinte mindössze két-három percet vesz igénybe.

"Amikor látom őket, megértem: 100 millió dolláros emberről van szó, vagy sem?" – mondja Rad markáns magabiztossággal. Számára a beszélgetés jobban jelzi a komolyságot, mint a látszat. "A legtöbb csaló rendelkezik márkás cikkekkel, és a legtöbb komoly ember megpróbál alacsony profilt tartani" - összegzi.