2021-re a Statista úgy találta, hogy több mint 6,000 kriptovaluta létezett, ami elképesztő növekedés a 2013-as maroknyi digitális tokenekhez képest. A gyorsan fejlődő és bővülő kriptovaluta-ipar mellett nem csoda, hogy a tokenek mennyisége az egekbe szökik.
A tokenek növekedése mellett a kriptovaluta ökoszisztémán belüli befektetési platformok száma is felgyorsult. Bár sok platform létezik, sok problémával járnak, beleértve a zárolási időszakokat, a platform tulajdonában lévő pénztárcákból való átruházhatóság hiányát és a nagy tranzakciós költségeket. Ezen túlmenően, mivel az Ethereum hálózat likviditásszolgáltatója, a kivonási díjak jelentősen elvonhatják a befektetők által megszerzett nyereséget.
Ahogy az iparág folyamatosan új magasságokat ér el, a technológia alkalmazkodik és fejlődik, hogy lépést tudjon tartani a piac változó igényeivel. Az egyik platform, amely e problémák némelyikével foglalkozik, az szuperkötések, a legelső DeFi kötvénypiac. A Solana-ra épül, egy blokkláncra, amely hagyományosan magas díjak nélkül működik.
A kötvények lehetővé teszik a befektetők számára, hogy kölcsönt adjanak hitelfelvevőknek, például vállalatoknak vagy kormányoknak, akik a készpénzt működésük finanszírozására használják fel, miközben a befektető kamatot kap a befektetés után. Kedvelt befektetési lehetőségek, különösen a hagyományos finanszírozásban, mivel jellemzően alacsony kockázatú opciók, és évente átlagosan 5% körüli megtérülést jelentenek. Általában diverzifikált portfóliókba fektetik be, mivel ellensúlyozzák a kockázatosabb befektetéseket, azonban gyakran tetemes díjakkal járnak.
A SuperBonds lehetővé teszi a DeFi befektetők számára, hogy kötvényeket vásároljanak, és garantált hozamot érjenek el USD USD-ben. Azt is lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy befektetéseiket olyan pénztárcában tárolják, amilyenben akarnak; tetszőleges pénztárcában saját kezűleg őrizhetik. A SuperBonds megkerüli a magas tranzakciós költségeket az alacsony díjas Solana hálózat felhasználásával.
Ezen túlmenően a kriptovaluta területén jelen lévő számos CeFi (centralizált finanszírozás) termékhez eleve szükség van a platformon belüli források tárolására a hozam eléréséhez, azonban a DeFi (decentralizált finanszírozás) alternatívát kínál erre.
„A CeFi kriptotermékekkel manapság fennáll annak a rejtett kockázata, hogy az alapokat egy platformon tárolják a hozam generálása érdekében, amit sok DeFi termék megold. A DeFi protokollok esetében azonban bizonytalanság van a terminálértéket illetően, így a biztosítékok lehetőségei szűkösek a felhasználó LP tokenek számára.” – írja a cég egy blogbejegyzésében.
A SuperBonds kiküszöböli ezeket a problémákat azáltal, hogy engedélyez bizonyos végértékekkel rendelkező kötvényeket, amelyeket a felhasználó saját kezében tarthat – ami azt jelenti, hogy a felhasználók birtokolhatják digitális eszközeiket, mert ők irányítják a privát kulcsot. A kötvénypiac egyszerűsítése érdekében a platform NFT-ként bocsát ki kötvényeket, amelyek fix hozamért bármikor beválthatók, majd az NFT-t birtokló bármely végtulajdonos kiegyenlítheti.
A platform kötvényjegyzést is kínál, lehetővé téve a befektetők számára, hogy befektetéseiket fix kamatozású kötvényben helyezzék el, miközben a Bond Underwriters átveszi a kereskedés másik oldalát. Ezek a likviditás-szolgáltatók tőkét küldenek a kereskedők pooljába, hogy a lehető legnagyobb kamatot teremtsék meg a kereskedők számára. A SuperBonds tétet is kínál ezeknek, hogy jutalmat hozzon a tulajdonosok számára. Az összes kibocsátott tokenek 60%-a protokolljutalmakra van fenntartva, és a különböző résztvevők SB tokenben kapják a jutalmakat. A kötvényjegyzők tétbe helyezhetik LP tokenjeit, valamint bármely SB token tulajdonos megteheti SB tokenjét, hogy több jutalmat szerezzen. Egy rész a kötvényvásárlók rugalmas jutalmaként halmozódik fel, a fennmaradó folyam pedig a kincstárnál fog halmozódni.
A kötvényekbe történő befektetés népszerű hagyományos befektetési lehetőség, de a magas díjak és korlátozások akadályokat gördítenek a befektetők elé. A SuperBondsnak köszönhetően a kötvényekbe való befektetés immár nemcsak rugalmasabb hozamlehetőségeket, de alacsonyabb díjakat is biztosíthat a kriptobefektetőknek.
Forrás: https://www.newsbtc.com/news/company/the-worlds-first-decentralized-bond-market-has-arrived/