Egy olyan korszakban, amikor a digitális valuták egyre nagyobb teret hódítanak, a visszaélések megelőzése a legfontosabb. 17. október 2023-én a Coinbase, egy tekintélyes kriptovaluta tőzsde egy hivatalos blogbejegyzésben ismertette stratégiáit az illegális pénzügyi tevékenységek elleni küzdelemre, különös tekintettel a terrorizmus finanszírozásának megakadályozására. A lényeg az a megingathatatlan álláspont, hogy nincs valuta – legyen az parancs, arany vagy kriptovaluta – a Hamasz vagy bármely más terrorista szervezet támogatására kell felhasználni. Ez azon az elven nyugszik, hogy a kriptográfiai birodalmat tisztán kell tartani a rosszindulatú tevékenységektől, amelyek ronthatják annak virágzó hírnevét.
A Coinbase egy merev megfelelési keretet fogalmaz meg, amelynek célja a rossz szándékú szereplők kiirtása, akik kriptovalutákat törekednek törvénytelen célokra felhasználni. Ez a keret magában foglalja az „Ismerje meg ügyfelét” (KYC) ellenőrzéseket, a szankciók átvilágítását, a gyanús tevékenységek bejelentését, valamint a bűnüldöző hatóságokkal való szoros együttműködés előmozdítását. Ezek az intézkedések kulcsfontosságúak a platformon végzett tiltott tevékenységek felderítésében és megelőzésében.
A blokklánc-elemzés sarokkőként jelenik meg ebben a törekvésben. A blokklánc-technológia erejét kihasználva a Coinbase a bűnüldöző szervekkel együttműködve igyekszik felkutatni, jelenteni és akadályozni a terrorista szervezetek finanszírozási csatornáit. A blokklánc főkönyvek megváltoztathatatlan természete nyomon követhetőbbé teszi a tranzakciókat, ezáltal elrettentve a rosszindulatú szereplőket.
A Coinbase 400 elkötelezett munkatársával a megfelelőségi, jogi és vizsgálati részlegeket felöleli, és robusztus infrastruktúrával rendelkezik az illegális pénzmozgások leküzdésére. A tapasztalt személyzet jelenléte, akik közül néhányan a kormány nemzetbiztonsági és bűnüldöző szerveinél szolgáltak, tovább erősíti ezen intézkedések hatékonyságát. A bevetett technológiai eszközök közé tartozik a szankciók átvilágítási eszköze, amely megkönnyíti a szankciókkal kapcsolatos ügyletek gyors felderítését és leállítását, különösen a terrorista csoportokkal kapcsolatos tranzakciókat.
A narratíva rávilágít a hagyományos pénzügyi rendszerek és a kriptovaluták összehasonlító elemzésére is a terrorizmusfinanszírozás összefüggésében. A közkeletű tévhitekkel ellentétben a terroristafinanszírozás oroszlánrésze még mindig hagyományos pénzügyi médiumokon, például készpénzen keresztül folyik. A kriptovaluták nyomon követhető tranzakciós kereteikkel átláthatóbb alternatívát jelentenek, amely potenciálisan elrettentheti a tiltott pénzügyi áramlásokat.
A jelentés hangsúlyozza, hogy sürgősen világos szabályozási keretekre van szükség az Egyesült Államokban a tiltott tevékenységekhez kapcsolódó offshore kriptovaluta-tranzakciókhoz kapcsolódó kockázatok mérséklése érdekében. A szabályozott kriptovaluta-környezet előmozdításával az Egyesült Államok biztosíthatja a pénzmosás elleni és a szankciós szabályozások betartását, ezáltal minimalizálva a digitális eszközökkel való visszaélés lehetőségét.
Figyelemre méltó aggodalomra ad okot, hogy a Hamász finanszírozása az Egyesült Államok törvényei hatályán kívül eső offshore szervezetek által kezelt digitális eszközökhöz kapcsolódik. Ez aláhúzza a szigorú szabályozás szükségességét annak érdekében, hogy a kriptovaluta-tranzakciók a szabályozott joghatóságokon belül maradjanak, csökkentve a tiltott tevékenységek kockázatát.
A Coinbase terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemről szóló diskurzusa előtt párhuzam vonható a Binance együttműködésével az izraeli hatóságokkal a Hamász kriptográfiai adománygyűjtésének leállítására. Október 10-én izraeli tisztviselők Binance segítségével lefagyasztották a Hamászhoz kapcsolódó kriptovaluta számlákat, és közzétették erőszakos eszkalációikat.
Ez a kezdeményezés, amely tükrözi a Coinbase terrorizmus-ellenes finanszírozási szellemiségét, hangsúlyozza a kriptotőzsdék kulcsfontosságú szerepét, valamint azt, hogy elengedhetetlenül szükséges a szilárd szabályozási keretrendszer a kriptográfiai szférán belüli illegális pénzügyi áramlások megfékezéséhez.
Képforrás: Shutterstock
Forrás: https://blockchain.news/news/coinbase-amplifies-anti-terrorism-financing-measures-through-blockchain-analytics