Egyesült Királyság: a nem regisztrált Bitcoin ATM ellen

Az elmúlt években a Bitcoin ATM-ek használata megnövekedett az Egyesült Királyságban. Ezek az ATM-ek lehetővé teszik az emberek számára, hogy készpénzzel vásároljanak és adjanak el Bitcoint és más kriptovalutákat.

Míg a Bitcoin ATM-ek kényelmes módot jelenthetnek a kriptovaluta piacra való belépésre, illegális tevékenységekre, például pénzmosásra és terrorizmusfinanszírozásra is felhasználhatók.

Ez az oka annak, hogy az Egyesült Királyság Financial Conduct Authority (FCA) felszámolta az illegális és nem regisztrált Bitcoin ATM-eket.

Az FCA harca az illegális Bitcoin ATM ellen

A FCA az Egyesült Királyság pénzügyi szolgáltatási ágazatának felügyeletéért felelős szabályozó testület.

Küldetése a fogyasztók védelme, a piac integritásának biztosítása és a verseny előmozdítása a pénzügyi szektorban.

E célok elérése érdekében tett erőfeszítései részeként az FCA kihívás elé állította a nem regisztrált és illegális Bitcoin ATM-ek.

Az FCA szerint minden olyan vállalat, amely Bitcoin ATM-et kíván üzemeltetni az országban Egyesült Királyság kriptovaluta társaságként kell regisztrálni nála.

Ennek az az oka, hogy a Bitcoin és más kriptovaluták önmagukban érmének minősülnek, és az FCA szabályozói felhatalmazással rendelkezik az Egyesült Királyságban működő összes kriptovaluta társaság felett.

Ezenkívül minden Bitcoin ATM-et üzemeltető vállalatnak meg kell felelnie a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus-finanszírozási (CTF) előírásoknak.

E szabályozás ellenére számos jelentés érkezett az Egyesült Királyságban működő illegális és nem regisztrált Bitcoin ATM-ekről.

Bitcoin ATM helye

Ezek az ATM-ek gyakran kisboltokban, bárokban és más nyilvános helyeken találhatók. Lehetővé teszik az egyének számára, hogy Bitcoint vásároljanak és adják el anélkül, hogy egy bejegyzett kriptovaluta társaságon mennének keresztül, ami azt jelenti, hogy nem felelnek meg az AML és CTF szabályozásnak.

Az FCA több módon is felszámolta ezeket az illegális és nem regisztrált Bitcoin ATM-eket. Először is figyelmeztette a lakosságot a nem regisztrált ATM-ek használatának kockázataira. Az FCA kijelentette, hogy a nem regisztrált ATM-ek esetleg nem felelnek meg az AML- és CTF-szabályoknak, ami azt jelenti, hogy az ezeket használó személyek kockáztathatják, hogy tudtukon kívül illegális tevékenységekben vesznek részt.

Másodszor, az FCA végrehajtási intézkedéseket hozott a nem regisztrált Bitcoin ATM-eket üzemeltető cégekkel szemben.

2020-ban az FCA figyelmeztetést adott ki a Buy2LetCars nevű cégnek, amely nem regisztrált Bitcoin ATM-et üzemeltetett Londonban.

Az FCA kijelentette, hogy a Buy2LetCars nem egy bejegyzett kriptovaluta társaság, és a Bitcoin ATM-je nem felel meg az AML és CTF szabályozásnak. Az FCA arra is figyelmeztette a nyilvánosságot, hogy a Buy2LetCars Bitcoin ATM-jének használata illegális lehet.

Harmadszor, az FCA együttműködött más szabályozó testületekkel a nem regisztrált és illegális Bitcoin ATM-ek használata elleni küzdelemben. 2020-ban az FCA együttműködött a Fővárosi Rendőrséggel egy londoni kisboltban működő nem regisztrált Bitcoin ATM leállításában. Az ATM-et több mint 1.5 millió font készpénz mosására használták.

Az Egyesült Királyság erőfeszítései az ipar szabályozására

Az FCA fellépése az illegális és nem regisztrált Bitcoin ATM-ek ellen az Egyesült Királyság kriptovaluta piacának szabályozására irányuló szélesebb körű erőfeszítés része.

Bár az olyan kriptovaluták, mint a Bitcoin, több mint egy évtizede léteznek, még mindig viszonylag új eszközosztályt jelentenek. Ennek eredményeként a kriptovalutákba történő befektetés nagy bizonytalansággal és kockázattal jár.

E kockázatok kezelésére az FCA számos szabályozási intézkedést hozott.

Például előírja, hogy az Egyesült Királyságban működő összes kriptovaluta-cégnek regisztrálnia kell magát az FCA-nál. Ezen túlmenően ezeknek a cégeknek meg kell felelniük az AML-re és a CTF-re vonatkozó előírásoknak.

Ezenkívül az FCA figyelmeztette a nyilvánosságot a kriptovalutákba történő befektetés kockázataira, és útmutatást adott ki, hogy segítse a fogyasztókat megalapozott befektetési döntések meghozatalában.

Bár az FCA fellépése az illegális és nem regisztrált Bitcoin ATM-ekkel szemben a kriptovaluta-piac szabályozására irányuló erőfeszítések kis részének tűnhet, ezek az erőfeszítések fontos részét képezik.

A nem regisztrált ATM-eket gyakran használják olyan illegális tevékenységek elősegítésére, mint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása. Az ATM-ek felszámolásával az FCA egyértelmű üzenetet küld:

"Az illegális tevékenységeket nem tolerálják a kriptovaluta piacon."

Ezenkívül az FCA intézkedései segítenek megvédeni azokat a fogyasztókat, akik esetleg nincsenek tisztában az illegális és nem regisztrált Bitcoin ATM-ekkel kapcsolatos kockázatokkal.

Figyelmeztetésekkel és végrehajtási intézkedésekkel az FCA hozzájárul ahhoz, hogy a fogyasztók megalapozott döntéseket hozhassanak a befektetéseikről. cryptocurrency piacon.

Kritika az Egyesült Királyság FCA pénzügyi hatóságaival szemben

Egyes kritikusok azonban azzal érveltek, hogy az FCA szabályozási intézkedései túl szigorúak, és elfojthatják az innovációt a kriptovaluta piacon.