A kolumbiai pénzügyi felügyelet bemutatott egy projektet, amelynek célja, hogy tisztázza, hogyan kezelik a jövőben a bankok és a virtuális eszközszolgáltatók (VASP) közötti kapcsolatokat. A dokumentum meghatároz bizonyos kulcsfogalmakat, és meghatározza azokat az előfeltételeket, amelyeket a bankoknak ellenőrizniük kell, mielőtt elfogadnák a virtuális eszköz szolgáltatókat ügyfélként.
A virtuális eszközök szolgáltatóit szabályozni kell Kolumbiában
A szabályozás kulcsfontosságú céllá válik a Latam országaiban, ahol a kriptovaluták alkalmazása jelentős mértékben növekszik. Most a Pénzügyi felügyelőség Kolumbia rendelkezik bemutatott egy dokumentum, amely normákat kíván megállapítani azon követelmények tekintetében, amelyeket a kriptovaluta tőzsdéknek és a letétkezelőknek teljesíteniük kell ahhoz, hogy a bankok ügyfélként szolgálhassák őket. A projekt olyan kulcsfogalmakat határoz meg, mint a virtuális eszközszolgáltatók (VASP) és a virtuális eszközök a rendelet hatálya alá.
Ugyanígy megállapítja, hogy a virtuális eszközszolgáltatóknak kapcsolódniuk kell az UIAF-hoz, a kolumbiai pénzügyi hírszerző hivatalhoz, és cselekvési tervvel kell rendelkezniük a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kísérletek kezelésére, amelyek a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozási kísérletei lehetnek. felület.
A projekt közvetetten hivatkozik a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) által támogatott utazási szabály betartására is. Kimondja, hogy a bankoknak ellenőrizniük kell, hogy ezek a VASP-k rendelkeznek:
Technológiai és működési kapacitás a virtuális eszközökkel végzett tranzakciók nyomon követésére, valamint az egyes tranzakciók kezdeményezője és kedvezményezettje információinak megszerzésére, megőrzésére és továbbítására.
További követelmények
A javaslat előírja, hogy a VASP-knek egyértelmű tájékoztatást kell tudniuk nyújtani ügyfeleiknek az általuk kínált szolgáltatásokról és a szolgáltatásokhoz kapcsolódó kockázatokról, a szolgáltatásokhoz kapcsolódó költségekről és a platformjukon található virtuális eszközökről.
A VASP-knek terveik lesznek a működési és a kiberbiztonsággal kapcsolatos kockázatok kezelésére is, hogy kezelni tudják az esetleges feltöréseket vagy platformproblémákat, amelyek hatással lehetnek arra, hogyan nyújtják szolgáltatásaikat ügyfeleiknek. Ezenkívül a bankok kötelesek elválasztani felelősségüket a VASP-kétől, jelezve az ügyfeleknek, hogy csak ők és ezek a platformok felelősek a VASP-vel kapcsolatos problémákért.
A javaslat korlátozza a beruházásokat is. Azt állítja:
A betéti termékeken vagy alapokon keresztül forrásbevonásra jogosult felügyelt szervezetek kötelesek gondoskodni arról, hogy a VASP nevében a betéti vagy pénzeszközök pénzügyi termékeiben történő forrásbefizetés és forráskivonás csak nem személyes csatornákon keresztül történjen.
Az előterjesztés még tárgyalási szakaszban van, a Pénzügyi Felügyelőség augusztus 12-ig kapja meg az ezzel kapcsolatos javaslatokat.
Mi a véleménye a kolumbiai VASP szabályozási javaslatról? Mondja el nekünk az alábbi megjegyzések részben.
Image Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
A felelősség megtagadása: Ez a cikk csak tájékoztató jellegű. Ez nem közvetlen vétel vagy felkérés vételi vagy eladási ajánlatra, vagy bármely termék, szolgáltatás vagy vállalat ajánlása vagy jóváhagyása. Bitcoin.com nem nyújt befektetési, adóügyi, jogi vagy számviteli tanácsot. Sem a társaság, sem a szerző nem felel közvetlenül vagy közvetve a károkért vagy veszteségekért, amelyeket okozott vagy állítólagosan okozott a cikkben említett tartalmak, áruk vagy szolgáltatások használata, illetve az azokkal való függőség.
Forrás: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/