A családi irodai kriptovaluta és a Bitcoin befektetés egyszerű

Azt mondani, hogy sok minden történik a kriptográfiai térben, alábecsülés. Az elmúlt néhány évben a kriptopiacok egy generáció legnehezebb gazdasági körülményeit is átvészelték globális világjárvány, rekord infláció és legutóbb ukrajnai háború miatt. Az érdeklődés a mainstream befektetők körében továbbra is nő, és a szakértők azt jósolják, hogy az értékeket Bitcoin és a Defi gyorsan emelkedni fog 2022. Azzal Crypto Assets konferencia (Frankfurt) a múlt hét lezárása és a Párizsi Blockchain hét csúcstalálkozó Ezen a héten jó időnek tűnik, hogy a családi iroda szemüvegén belül elmélyedjünk a kriptográfia terén.

Növekvő népszerűsége ellenére a kriptográfia még mindig gyerekcipőben jár, csakúgy, mint a családi iroda ezen a területen. Egy friss szerint Egyszerű A családi irodák és tanácsadóik közvélemény-kutatása szerint továbbra is nehéz eligazodni, a válaszadók 54%-a vallotta be, hogy nem érti a kriptográfiai eszközöket.

Ennek a ténynek a tudatában létfontosságú nemcsak a családi irodák számára, amelyeknek speciális segítségre van szükségük ezen a területen, hanem az ezen a területen családi irodákkal foglalkozó eladók számára is. Míg a családi irodáknak az intézményekhez hasonló befektetési erejük van, gyakran hiányzik belőlük ezek kifinomultsága. A professzionalizáció és a kifinomultság különböző fokai nyilvánvalóak. Ez magában foglalja a belső csapatokat, folyamatokat, struktúrát és stratégiát. Különböző döntési folyamatok és befektetési motivációk is jelen vannak, és érdemes megfontolni.

Tekintettel arra, hogy a családi irodák milyen eltérő igényekkel és szempontokkal szembesülnek a kriptovalutáknak való kitettség értékelése során, és milyen kihívásokat jelent ez a kriptokereskedők számára ezen a területen, a Simple's 2022-es kriptovaluta áttekintés ennek figyelembevételével lett kialakítva. Megvizsgálja a kriptovaluták alapjául szolgáló technológiát, a szolgáltatók ökoszisztémáját, különös tekintettel a kripto letétkezelőkre, valamint a közös stratégiákat ebben a növekvő és dinamikus térben. Íme egy rövid összefoglaló néhány kulcsfontosságú pontról.

Három fő családi irodai kriptográfiai igény

Ami a kriptokódolást illeti, a családi irodáknak három fő követelménye van:

1. Tárolás és őrzés

Amint megszületett a döntés a kriptovaluta vásárlásáról, a családi irodáknak szükségük van az on-ramp fiat valutához vezető útra, a tranzakciók lebonyolítására és egy helyre, ahol új eszközeiket tárolhatják. A kriptovaluta tőzsdék és brókerek megkönnyítik a kriptovaluta tranzakciókat, a kriptopénztárcák pedig a tárolást.

A családi irodák fokozott szabályozással, átvilágítással és a lakossági befektetőknél magasabb biztonság iránti igényekkel szembesülnek, és megkövetelik az infrastruktúrát a jelentős kriptovaluta eszközök biztonságos tárolásához. Mivel a kripto-tranzakciók visszafordíthatatlanok, a biztonság komoly aggodalomra ad okot. Andrew Howard, a Bitcoin Reserve munkatársa szerint a családi irodák legnagyobb gondja a felügyeleti jog, és a leggyakoribb kérdés: „Hol tárolja a családi irodám a Bitcoinunkat?”

Az áttekintés célja, hogy segítsen a családi irodáknak megválaszolni ezt a kérdést. Feltárja a kriptovaluta letétkezelési megoldásait, megvizsgálja a letétkezelőket – az ügyfelek vagyonát őrző és kezelő, harmadik féltől származó entitásokat; technológiai szolgáltatók, amelyek ellátják az ügyfeleket a saját letétkezelési megoldásaik kiépítéséhez szükséges technológiával; valamint az első két kategória elemeit kombináló hibrid letétkezelők. Megvizsgálja a digitális eszközök védelméhez szükséges rétegeket is.

A kripto letétkezelési szolgáltatók kiválasztásánál a kulcsfontosságú megoldás egy hármas megközelítés, amely magában foglalja a szabályozás, a biztosítás és a további pénzügyi szolgáltatásokkal való összekapcsolódást, mivel ez a három jellemző együttesen maximális biztonságot és a digitális eszközök előnyeit kínálja.

2. Vásárlás és eladás

A kripto-térben a digitális eszközök vétele és eladása elsődleges brókereken és kereskedési platformokon keresztül menedzselhető. A hagyományos pénzügyekben az elsődleges brókercégek a bankok és a pénzügyi intézmények által rendszerint kereskedési csoportok, például fedezeti alapok vagy más bankok számára kínált elsődleges szolgáltatások egy részét képezik. Ide tartoznak a letétkezelési, kereskedési és tanácsadási szolgáltatások.

A kriptopiac jelentős növekedése és értéke ellenére továbbra is széttagolt ökoszisztéma marad. Több ezer tőzsde létezik, de kevés módja van ezek közötti kereskedésnek. Ezen túlmenően, bár az execution Management System (OEMS) megoldások elterjedtek, nem oldják meg azokat a problémákat, amelyeket az elsődleges brókercégek a kockázat mérséklésével, az eszközök letétkezelésének és a szabályozási megfontolások megfelelő kezelésével képesek elérni.

3. Közvetett kitettség a kripto- és digitális eszközöknek

Azon családi irodák számára, amelyek digitális eszközeik őrzési terhe, felelőssége vagy kockázata nélkül szeretnének belépni a kriptobefektetési arénába, digitális eszköz- és kriptoalapkezelők és a tőzsdén kereskedett alapok (ETF) jelenthetik a megoldást.

Az alapkezelők különféle lehetőségeket kínálnak a minimális befektetésektől, a díjstruktúrákon és a likviditási ütemezéseken át a különböző befektetési stratégiákig. Az ETF-ek különleges lehetőségeket kínálnak a blokklánc technológia és a kriptovaluták növekedésének megragadására tervezett portfóliókkal. A közvetett befektetések e két módja mindegyike megvan a maga lehetőségeinek.

Ezen szempontok mindegyikét részletesen feltárjuk, és van egy piaci játékkönyv is a kriptográfiai cégek számára, akik szeretnének belépni a családi irodai szegmensbe.

Vezető kriptográfiai vállalatok

Ha a szolgáltatók szűkített listáját keresi, itt található azoknak a cégeknek a listája, amelyek akár a tárolási és megőrzési, akár a vételi és eladási felhasználási esetekbe tartoznak:

Tárolási és letéti szolgáltatók (egyesek kereskedelmet is tartalmaznak):

Bakkt technológiai platformot üzemeltet, amely lehetővé teszi a fogyasztók, vállalkozások és intézmények számára, hogy felszabadítsák a digitális eszközök értékét. A platform tartalmaz egy digitális pénztárcát.

Kispénztáros Arra összpontosít, hogy személyre szabott kriptovaluta kereskedési szolgáltatásokat nyújtson családi irodák, vagyonkezelő cégek, vállalati intézmények és bankok számára.

BitGo digitális eszközök pénzügyi szolgáltatásokat kínál, intézményi befektetők és kriptoplatformok számára likviditást, letétkezelést és biztonságot nyújt.

BVNK digitális eszközalapú pénzügyi szolgáltatásokat kínál, és lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy digitális eszközeiket és fiat valutapénztárcájukat egyetlen számláról kezeljék, intézményi szintű letéti őrzés és hűtőtárolás biztosítva.

Coinbase Intézmény olyan befektetőknek és intézményeknek készült, akik digitális eszközökbe szeretnének befektetni. A vállalat integrált megoldásokat biztosít letétkezeléshez, fejlett kereskedési platformhoz és kiemelt szolgáltatásokhoz.

Réz kriptovaluta letéti és bróker platform intézményi befektetők számára. Szoftverplatformja olyan kriptovaluta tőzsdékhez kapcsolódik, mint a Bitfinex, BitMEX és Binance.

Cross River rendkívül biztonságos, API-alapú banki platformot és átfogó termékcsomagot kínál, amely magában foglalja a hitelezést, a fizetéseket, a kockázatkezelést és a Banking-as-a-Service (BaaS) kínálatát a felelős pénzügyi megoldások biztosítása érdekében.

Tűzgátak egy minden az egyben platform, amely segít ügyfeleinek digitális eszközökkel kapcsolatos üzletük kialakításában. A Fireblocks leegyszerűsíti a műveleteket azáltal, hogy az összes tőzsdét, OTC-t, partnert, forró pénztárcát és letétkezelőt egyetlen platformra helyezi.

Gemini A Trust Company, LLC egy következő generációs kriptovaluta tőzsde és letétkezelő, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára digitális eszközök, például Bitcoin és Ether vásárlását, eladását és tárolását.

HAYVN egy digitális eszközközpontú pénzügyi intézmény, amely kifizetéseket, kereskedést, letétkezelést, vagyonkezelést és kutatást nyújt globális ügyfélkörének.

KORE Technologies integrálja az ügyfelek nagyméretű rendszereit a Hyper Protect infrastruktúrával. Ez lehetővé teszi a teljesen automatizált, digitálisan előállított hitelességi és tulajdonosi tanúsítványokat.

Főkönyv biztonsági és infrastrukturális megoldásokat fejleszt kriptovalutákhoz, valamint blokklánc-alkalmazásokat magánszemélyek és vállalatok számára egy jellegzetes, szabadalmaztatott technológia felhasználásával.

Mátrix szabályozott kereskedési szolgáltatást, biztonságos letétkezelési szolgáltatást és multi-Fiat párokat biztosít, és célja, hogy Ázsia leginkább nemzetközileg szabályozott tőzsdei egyszarvúja legyen.

Metamask intézményi a DeFi pénztárca, a MetaMask intézmény-kompatibilis kiterjesztése. Páratlan hozzáférést biztosítanak a DeFi-hez anélkül, hogy veszélyeztetnék az intézmény által megkövetelt biztonságot, a működési hatékonyságot vagy a megfelelőségi követelményeket.

Nydig intézményi szintű digitális eszközök elsődleges közvetítési, végrehajtási és letétkezelési szolgáltatások teljes csomagját kínálja. A vállalat Bitcoin-termékeket szállít az iparágakban, a banki és biztosítási szolgáltatásoktól a fintech és nonprofit szervezetekig.

Paxos egy pénzügyi technológiai vállalat, amely blokklánc-megoldásokat szállít globális pénzintézetek számára. A Paxos zászlóshajója a Bankchain, egy következő generációs platform-as-a-service (PaaS) blokklánc-elszámolási megoldás.

qredo úttörő szerepet játszott az első decentralizált, megbízható többoldalú számítási (MPC) letétkezelő hálózatban is, amely lehetővé teszi számukra letétkezelés, natív láncok közötti csereügyletek és platformok közötti likviditási hozzáférést.

Talány és kód egy európai vállalat, amely blokklánc interfész megoldásokat kínál. Hardver- és szoftvercsomagjai lehetővé teszik a vállalatok számára, hogy megbirkózzanak digitális társadalmunk kihívásaival, mint például a gépek azonossága, a termék származása és az ellátási lánc kezelése.

SEBA Bank AG tranzakciós banki szolgáltatásokat kínál kripto- és fiat számlákhoz; őrzési szolgáltatások, beleértve a titkosítási eszközök katonai szintű biztonságos tárolását; Kereskedelmi és likviditáskezelési szolgáltatások kriptoeszközökhöz és fiat valutához; és több.

Banki aláírás a digitális eszközök szakértője és a világ első szabályozott digitális eszközbankja. A Sygnum ügyfelei a letétbe helyezett CHF, USD, EUR és SGD segítségével vezető digitális eszközökbe fektethetnek be.

Tangany egy fehér címkével ellátott blokklánc letétkezelő. A német cég megoldásokat kínál a kriptopénztárcákhoz és a blokklánc infrastruktúrájához, beleértve a Bitcoin és az Ethereum letéti kezelését is.

Zodia őrizet kriptoeszközök őrzését biztosítja, hogy lehetővé tegye az intézmények számára, hogy biztonságosan fektessenek be olyan feltörekvő eszközökbe, amelyek megváltoztatják a pénzügyi piacok működését.

Vásárlás és eladás (egyes szolgáltatások letéti és egyéb szolgáltatásokat is tartalmaznak):

BCB Csoport kripto-dedikált fizetési szolgáltató, amely az iparág néhány kulcsfontosságú ügyfelét szolgálja ki, beleértve a Coinbase-t és a Krakent. A BCB Csoport több mint 20 devizában nyújt fizetési szolgáltatásokat, deviza, kriptovaluta likviditást és digitális eszköz letétet.

Kérem számos termékkel rendelkezik, amelyek magukban foglalják az elsődleges ügynöki tevékenységet, a letétkezelést, az alapkezelést, amelyet alacsony késleltetést, likviditást és közvetlen piaci hozzáférést biztosító intézményi kereskedési platform javít.

BinanceA platform kriptotermékek és -ajánlatok páratlan portfólióját tartalmazza, beleértve a kereskedést és a pénzügyeket, az oktatást, az adatokat és a kutatást, a társadalmi javakat, a befektetést és az inkubációt és még sok mást.

Bitcoin Reserve két szolgáltatási szintet kínál: Flash és Concierge. A Flash komoly kezdőket és befektetőket kínál napi 1,000 euró feletti Bitcoin vásárlására. A Concierge szolgáltatás azoknak a HNWI-knek és intézményeknek szól, akik 50,000 XNUMX euró felett szeretnének bitcoint vásárolni.

blokk fi egy kripto-pénzügyi szolgáltató vállalat, amely a kriptovaluták és a blokklánc fizetési pályák erejének kihasználására összpontosít egy globálisan elérhető, kriptovagyon-kezelési platform létrehozására.

Buzgóság egy mobil-első blokklánc, amelyet kizárólag mobilszámot használó peer-to-peer fizetésekre optimalizáltak. Az Ethereum-kompatibilis technológiával a Celo a kriptot használható pénzzé alakítja egy többeszköz-rendszerrel.

Celsius A Celsius Network egy pénzügyi technológiai platform, amely kamatozó megtakarítási számlákat, hitelfelvételt, valamint digitális és fiat eszközökkel történő fizetést kínál.

Kör Három fő terméke van – a Circle account segít felgyorsítani a növekedést azáltal, hogy közvetlenül a forrásból éri el az USDC-t, a Circle Yield segít a kriptoalapú befektetésekbe történő allokációban, a SeedInvest pedig hálózatot biztosít a befektetésekhez.

Koinflex megoldja az elszámolási problémákat a jelenleg a piacon kínált, készpénzben kiegyenlített Bitcoin határidős szerződésekkel, és magas tőkeáttételi módszereket biztosít a Bitcoin és más kriptovaluta kitettség fedezésére.

Crypto.com egy kriptovaluta cserealkalmazás, amely támogatja a kereskedést, a befektetést, a téteket, a pénztárcákat, az NFT-ket stb. Ez a tőzsde több mint 250 különböző valutát kínál.

Genezis megkönnyíti a digitális valuta kereskedéseket, kölcsönöket és tranzakciókat. Platformjuk egyetlen hozzáférési pontot biztosít a digitális eszközök kereskedelméhez, a származtatott ügyletekhez, a hitelfelvételhez, a hitelezéshez, a letétkezeléshez és a kiemelt közvetítési szolgáltatásokhoz.

Interaktív brókerek olyan közvetítői szolgáltatásokat kínál, amelyek a széles körű piacra jutásra, az alacsony költségekre és a kereskedelem végrehajtására összpontosítanak. Az ügyfelek egyetlen integrált számláról kereskedhetnek részvényekkel, opciókkal, határidős ügyletekkel, devizával, kötvényekkel és alapokkal.

Kraken egy kriptovaluta tőzsdei platform, amely kripto- és fiat kereskedést is kínál. Árinformációkat is biztosít a Bloomberg Terminál számára.

NEXO egy minden az egyben platform, ahol az ügyfelek biztonságosan tárolhatják digitális eszközeiket, valamint vásárolhatnak, cserélhetnek és kölcsönözhetnek BTC, ETH és sok más ellenében.

OSL egy digitális eszközplatform, amely szoftver-szolgáltatásként, közvetítői, csere- és letétkezelési szolgáltatásokat nyújt intézmények és szakmai befektetők számára.

River Financial egy San Franciscó-i székhelyű ügyfél-első pénzintézet, amelynek célja olyan pénzügyi termékek és szolgáltatások nyújtása, amelyek lehetővé teszik ügyfelei számára, hogy kihasználják a Bitcoin hatalmas lehetőségeit.

TROY A Trade egy elsődleges bróker, amely a kriptokereskedelemre és vagyonkezelésre összpontosít. Titkosító bróker szolgáltatásokat nyújt intézményi ügyfelek és kereskedők számára, ideértve az azonnali és margin kereskedést, a származékos ügyleteket, az adatokat, a letétkezelést, a kölcsönzést és a téteket.

nulla sapka digitális eszköz-végrehajtást, biztosítási letétkezelést és hozamtermékeket biztosít előrelátó befektetők és intézmények számára világszerte.

Merre tart a kriptovaluta?

A Crypto egy kihívásokkal teli tér zajjal és felhajtással, ami megnehezíti a navigációt. Ezért létfontosságú, hogy a családi irodák és a tanácsadók időt fordítsanak arra, hogy megértsék, hogyan lehet a legjobban megfelelni ezeknek az elsődleges követelményeknek, hogy biztosítsák befektetéseiket és növeljék azokat.