A dél-afrikai bankszektor szabályozó hatósága által kiadott legújabb iránymutatás szerint A Prudenciális Hatóság szerint a kockázatértékelés nem jelenti azt, hogy a pénzügyi intézményeknek el kell kerülniük vagy ki kell küszöbölniük a kockázatokat azáltal, hogy nagykereskedelmi ügyfélkapcsolatokat szüntetnek meg olyan szervezetekkel, mint a kriptoeszköz-szolgáltatók. Ehelyett a szabályozó azt akarja, hogy a pénzügyi intézmények csak akkor vegyék fontolóra a „kockázatmentesítést”, ha a „kockázat túl nagy a sikeres kezeléshez”.
A pénzügyi integritás veszélye
Dél-Afrika fő bankágazati szabályozó hatósága, a Prudential Authority (Prudenciális Hatóság) szerint egyes bankok azon döntései, hogy felmondják a kapcsolatokat a kriptovállalatokkal, „általánosságban veszélyt jelenthetnek a pénzügyi integritásra”. Ezenkívül a szabályozó azt javasolta, hogy a kriptovaluta entitások teljes elkerülése potenciálisan gyengítheti a bankok kockázatkezelési folyamatait.
A találmány egy útmutató jegyzet Fundi Tshazibana, a Prudential Authority vezérigazgatója által a pénzintézeteknek küldött üzenetben a kripto entitások, például a tőzsdék bankrendszerből való eltávolítása „potenciálisan átláthatatlanságot okozhat az érintett személyek vagy entitások pénzügyi magatartásában”. Ugyanez kiküszöböli az olyan kockázatok kezelésének lehetőségét is, mint a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a proliferáció finanszírozása – tette hozzá a nyolcoldalas útmutató.
A Tshazibana megjegyzései több mint hat hónappal azután érkeztek, hogy olyan hírek jelentek meg, miszerint bizonyos dél-afrikai pénzintézetek számlafelmondási értesítést küldtek azoknak az ügyfeleknek, akik automatizált kriptovaluta arbitrázs szolgáltatásokat kínáltak. Mint korábban jelentett A Bitcoin.com News szerint 2021 végén az egyik bank, a Standard Bank ragaszkodott ahhoz, hogy a kriptovállalatoknak nyújtott szolgáltatások megszüntetése azt a célt szolgálja, hogy a pénzintézet megfeleljen az előírásoknak.
Az útmutatóban azonban, amelyet az adott intézmények független könyvvizsgálóinak is meg kell küldeni, a vezérigazgató ehelyett arra kéri a bankokat, hogy minden kriptoeszköz (CA) vagy kriptoeszköz-szolgáltató (CASP) esetében végezzék el a vonatkozó kockázatértékelést. Tshazibana elmagyarázza:
Ezért megfontolandó, hogy a bankok kockázati kategóriákba sorolhassák a CA/CASP-hez kapcsolódó ügyfeleket egy olyan kockázatértékelés elvégzésével, amely segít a bankoknak a szükséges [pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás, proliferáció finanszírozása] kockázatkezelési intézkedések megfelelő szintjének meghatározásában. teljes elkerüléséig, összhangban a kockázatalapú megközelítés alkalmazásával.
A vezérigazgató azzal érvelt, hogy a kockázatmentesítésről vagy a szolgáltatás megszüntetéséről csak akkor szabad döntést hozni, ha „egy adott vállalkozás vagy ügyfél által jelentett kockázat túl nagy ahhoz, hogy sikeresen kezelje”.
"Nagy lépés előre a kriptográfia számára"
A Prudential Authority legutóbbi iránymutatására reagálva Farzam Ehsani, a Valr nevű dél-afrikai kriptocsere-platform vezérigazgatója egy tweetben azt mondta, hogy a szabályozó által felhozott érvek azt mutatják, hogy most már megértette a kriptotranzakciók figyelésének előnyeit. Ehsani arról is beszélt, hogy mit jelent az útmutató a kriptoipar számára. Ő mondott:
„Véleményem szerint ez nagy előrelépés a kriptográfia, Dél-Afrika és maguk a bankok számára. Különösen hasznos a kriptográfiai területen működő vállalatok számára, amelyek felelősségteljesen próbálnak embereket szolgáló termékeket építeni. A kockázatok és a rossz szereplők nyilvánvalóan a kriptográfia területén maradnak (ahogy másutt is), és a bankok nem kezdik el azonnal az összes kriptográfiai vállalat banki kezelését.”
A Valr főnöke azzal is érvelt, hogy a legújabb útmutató valószínűleg „a megfelelő irányba tereli majd Dél-Afrikát, hogy lehetővé tegye az új technológiák és innováció virágzását az országban”.
Regisztrálja e-mail címét itt, hogy heti frissítést kapjon az afrikai hírekről a postaládájába:
Mi a véleményed erről a történetről? Ossza meg velünk, mit gondol az alábbi megjegyzések részben.
Image Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
A felelősség megtagadása: Ez a cikk csak tájékoztató jellegű. Ez nem közvetlen vétel vagy felkérés vételi vagy eladási ajánlatra, vagy bármely termék, szolgáltatás vagy vállalat ajánlása vagy jóváhagyása. Bitcoin.com nem nyújt befektetési, adóügyi, jogi vagy számviteli tanácsot. Sem a társaság, sem a szerző nem felel közvetlenül vagy közvetve a károkért vagy veszteségekért, amelyeket okozott vagy állítólagosan okozott a cikkben említett tartalmak, áruk vagy szolgáltatások használata, illetve az azokkal való függőség.
Forrás: https://news.bitcoin.com/south-african-banking-regulator-de-risking-crypto-firms-potentially-creates-opacity-in-financial-conduct/