Hogyan teszi hatásossá a centrifuga a DeFi-t a valós eszközökkel?

Sok kisvállalkozás tulajdonosához hasonlóan az Amazon eladói is nehezen tudják megszerezni a terjeszkedéshez szükséges hitelt. Téglafalba ütköznek, mert túl gyakran a lehetőség, hogy tőkét szabadítsanak fel eszközeikből, túl drága, vagy csak a nagyobb cégekre korlátozódik. De ez hamarosan megváltozik, köszönhetően a decentralizált pénzügyek világának (Defi).

A Centrifuge, a strukturált hitelek láncon belüli ökoszisztémája a felhasználási esetei között kínál lehetőséget a kisvállalkozások tulajdonosai számára, hogy fedezetet biztosítsanak a láncon lévő eszközeiknek, és hozzáférjenek a DeFi likviditáshoz.

A készlettechnológia-szolgáltató Databased.Finance a Centrifuge Protocolt használja, ami azt jelenti, hogy az Amazon eladói eszközei mostantól összevonhatók, a Centrifuge piacterén elhelyezhetők, és fedezetként felhasználhatók a finanszírozáshoz való hozzáféréshez

„A centrifuga radikálisan gyorsabb, költséghatékonyabb és teljesen átlátható modellt tesz lehetővé a befektetők és a hitelfelvevők bank nélküli likviditással való összekapcsolására” – magyarázta Cassidy Daly, a Centrifuge termékstratégiájának vezetője. visszafejtése.

A Centrifuge 2017-ben indult, és összesen 317 millió dollár értékben finanszírozott vagyont a piacán – ezzel vezető szerepet tölt be ebben a születőben lévő szektorban, aggregátoronkénti RWA-nként. A Boston Consulting Group legújabb jelentése szerint a végtelen sokféle illikvid eszköznek köszönhetően – az ingatlanoktól a szén-dioxid-kibocsátási egységekig és a természeti erőforrásokig – mind megérett a tokenizálásra, a szektor az előrejelzések szerint 16-ra 2030 billió dolláros piac lesz.

Nincs összefüggés a kriptoval

A készletek csak egy a sok „pool” vagy kölcsöntípus közül, amelyekre a Centrifuge gondoskodik. Az ingatlan szektor a második legnagyobb készletét képezi, a New Silver hitelezővel. Ez a csoport több mint 73 millió dollárt finanszírozott, és lehetővé teszi a fejlesztők számára, hogy finanszírozáshoz jussanak ahhoz, hogy újraértékesítsék otthonaikat.

De bár a Centrifuge a hitelkeresők számára kritikus infrastruktúrát biztosít, hogy RWA-jaikat a DeFi likviditásához csatlakoztassa, más célt szolgál a befektetők számára.

2022 decemberében a Centrifuge bejelentette egy 220 millió dolláros alapot – ez az eddigi legnagyobb láncon belüli befektetés valós eszközökbe – a DeFi fintech. MakerDAO és a BlockTower Credit kriptobefektetési cég, amely a első intézményi hitelalap fedezett hitelezési műveleteinek láncba helyezése.

„A TradFi intézmények kezdik felismerni, hogy a pénzügy jövője a láncon lesz” – mondta Daly. Felismerik a magánhitelek elérhetőbbé tételének lehetőségét, valamint az intelligens szerződéses piac használatának hatékonyságát, amely „összesűrítheti az alapkezelés középső és hátsó irodáját, hogy értékes gazdasági hatékonyságot teremtsen az egész rendszer számára” – magyarázta.

A Centrifuge protokoll új pénzügyi infrastruktúrát biztosít, amely racionalizálja és automatizálja az eszközkezelési folyamatokat, és valós idejű betekintést nyújt az eszközök teljesítményébe. Emellett Daly azt mondta: „A DeFi-be befektetők hozzáférhetnek a valós eszközök diverzifikált portfóliójához, hogy olyan stabil hozamokhoz férhessenek hozzá, amelyek nem korrelálnak a kriptoval – ami bizonytalan időkben egyre fontosabb.”

A DeFi valós lehetősége

A Centrifuge hídként szolgál a hagyományos pénzügyek és a DeFi között, miközben mindkét szektor erősségeihez támaszkodik, és több billió dolláros hitelpiacot hoz a DeFi-hez – mondta Daly. „Ez nemcsak a DeFi növekedési potenciálját teszi korlátlanná, hanem stabilitást is hoz a DeFi számára azáltal, hogy olyan tőkét biztosít, amely nincs összefüggésben a kriptoeszközökkel.”

Sébastien Derivaux, a MakerDAO Real-World Finance-szel foglalkozó csapatának tagja egyetértett. „Ez az integráció nemcsak a DeFi-t fejleszti, hanem számos előnnyel jár a MakerDAO ökoszisztémája számára is” – mondta, kifejtve, hogy az eszközök diverzifikációja növeli a DAI biztonságát és rendkívül stabillá teszi. „Ez a lépés a MakerDAO-t is segíti a DAI iránti növekvő kereslet kielégítésében azáltal, hogy egy több billió dolláros eszközosztályhoz csatlakozik” – tette hozzá.

Megfizethető tőkéhez való hozzáférés

Chuck Mounts, a hitel- és kockázatelemzéssel foglalkozó S&P Global DeFi vezérigazgató-helyettese úgy véli, hogy a Centrifuge szolgáltatásainak piaca még csak kialakulóban van, és optimista a jövőbeni kilátásokat illetően. "Az alacsonyabb tőkeköltség és a hagyományoshoz képest alacsonyabb súrlódás miatt ez a jövő finanszírozási útja lesz" - mondta.

A Centrifuge tervei ennek megfelelően ambiciózusak. A platform bővíti és kiépíti a hitelszakértők közösségét, akik hasznot húznak a piac által kínált gazdag adatokból a forgatókönyvek elemzéséhez, a hitelfelvevők hitelpontszámaihoz és sok máshoz. „Új intézményi ökoszisztémát építünk és tőkepiacokat nyitunk meg, hogy elérhetőbbé és hatékonyabbá tegyük a magánhiteleket, és ez végül olcsóbb tőkeköltséget eredményez a hitelfelvevők számára” – mondta Daly. A hitelfelvevők nemcsak az alacsony tőkeköltségből profitálnak, hanem a decentralizált platform által biztosított nyílt hozzáférésből, biztonságból és rugalmasságból is – tette hozzá.

Ma a nagy pénzintézetek uralják az iparágat, és a legtöbb kisvállalkozás és hitelező ki van zárva. „Centrifuga lép a helyzet megváltoztatására” – mondta Daly. „A finanszírozás jövőjét építjük, ahol minden vállalkozás megfizethető tőkéhez jut.”