A New York-i Állami Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma (NYDFS) kedden 30 millió dolláros bírságot szabott ki a Robinhood kriptokereskedelmi egységére a pénzmosás elleni védekezés, a fogyasztóvédelem és a kiberbiztonsági intézkedések állítólagos megsértése miatt.
Ez az első alkalom, hogy az NYDFS végrehajtási intézkedéseket foganatosít egy kriptoközpontú vállalat ellen.
Az NYDFS pénzbírságot szab ki a Robinhood kriptográfiai szabálysértésekért
Egy kedd szerint jelentést valami által Wall Street Journal, a New York-i Állami Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma 30 millió dolláros bírságot szabott ki a Robinhood Crypto-ra, miután megvizsgálta, hogy a vállalat megfelel-e a követelményeknek. A pénzügyi szabályozó szerint a Robinhood nem tartotta be a megfelelő kiberbiztonsági intézkedéseket, és nem teljesítette a szükséges pénzmosás elleni kötelezettségeket.
A minisztérium azt állítja, hogy a cég nem tért át egy megfelelő méretű tranzakciófigyelő rendszerre, még akkor sem, amikor felhasználói bázisa nőtt. A Robinhood Crypto-t azért is megbüntették, mert nem adott meg egy telefonszámot a honlapján, amelyet az ügyfelek panaszok benyújtására használhatnának.
„Ahogy üzlete növekedett, a Robinhood Crypto nem fektette be a megfelelő erőforrásokat és figyelmet a megfelelőségi kultúra kialakítására és fenntartására – ez a kudarc a minisztérium pénzmosás elleni és kiberbiztonsági előírásainak jelentős megsértéséhez vezetett.” Adrienne A. Harris, az NYDFS felügyelője.
A Robinhood 2021-ben egy SEC-beadványban nyilvánosságra hozta az NYDFS végrehajtási vizsgálatát, amikor a részvények és kriptovaluták iránti kereslet megugrása közepette hatalmas növekedést tapasztaltak. Ahogy a vállalat bővült, a problémák egyre gyakoribbá váltak.
A hiányosságok ellenére az NYDFS szerint a Robinhood engedélyt kért a szabályozótól, azt állítva, hogy az teljes mértékben megfelel a pénzmosás elleni és a kiberbiztonsági törvényeknek.
A pénzbírsággal a Robinhood kriptokereskedelmi egysége lesz az első kriptográfiai központú szervezet az Egyesült Államokban, amelyet az NYDFS megbüntet, mert megsértette a minisztérium virtuális valutára, pénzátutalókra, tranzakciófigyelésre és kiberbiztonságra vonatkozó előírásait.
A bírságon kívül a Robinhood Cryptonak független tanácsadót is fel kell hívnia a fedélzetre, hogy felmérje, megfelel-e az állami előírásoknak.
Robinhood Crypto Push
A Robinhood 2018 óta támogatja a kriptovaluták kereskedelmét, de kezdetben nem tette lehetővé az ügyfelek számára, hogy kriptoeszközöket vonjanak ki a platformról, hacsak nem váltották át azokat fiat valutára.
A kiskereskedelmi szolgáltatás mélyebben ásta el magát a kriptográfia területén, ahogy az iparág 2021 közepén felvirágzott, és végül bemutatta a digitális eszközöknek szentelt egységet, amely Robinhood Crypto néven ismert. Robinhood is megjelent a kriptotárca, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy érméket vonjanak ki a hosszú tűzfalú kereskedési alkalmazásból.
Robinhood azonban nem tudta átvészelni azt a vihart, amely az elmúlt hónapokban sújtotta a kripto- és technológiaorientált vállalatokat. A tőzsdén jegyzett cég bevétele mintegy 43%-kal esett vissza az idei első negyedévben. A Robinhood a gazdasági bizonytalanság közepette lassú növekedés miatt is kénytelen volt leépíteni a munkaerő jelentős részét.
Forrás: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/